НАРЕДБА № 13 ОТ 18 АВГУСТ 2016 Г. ЗА ПРИЛАГАНЕТО НА МЕЖДУНАРОДЕН НОМЕР НА БАНКОВА СМЕТКА И ЗА БАЕ КОДОВЕ

Чл. 1. (1) Тази наредба определя прилагането на Международен номер на банкова сметка (International Bank Account Number - IВАN), както и на БАЕ кодовете от доставчици на платежни услуги, лицензирани от БНБ, и клонове на доставчици на платежни услуги, осъществяващи дейност на територията на страната.

(2) Използваният в Република България IВАN представлява последователност от буквени и цифрени знаци за еднозначно международно идентифициране на индивидуална сметка при конкретен доставчик на платежни услуги, лицензиран от БНБ, или при клон на доставчик на платежни услуги, осъществяващ дейност на територията на страната.

(3) Бизнес идентификационният код (Business Identifier Code - BIC) представлява последователност от буквени и цифрени знаци за еднозначно международно идентифициране на бизнес единици - финансови и нефинансови институции.

(4) Кодовете на БАЕ (БАЕ кодове) еднозначно идентифицират бизнес адресируеми единици (БАЕ) на територията на Република България.

Чл. 2. Използваният в Република България IВАN се състои от следните елементи с обща дължина от 22 знака (приложение № 1):

1. код на държавата - "ВG";

2. контролно число, състоящо се от две цифри, чиято методика за изчисление е описана в приложение № 2;

3. основен номер на банкова сметка (Basic Bank Account Number - BBAN), който еднозначно идентифицира сметката на клиента при доставчик на платежни услуги на територията на Република България.

Чл. 3. (1) BBAN се състои от следните елементи с обща дължина от 18 знака (букви и цифри):

1. БАЕ код, състоящ се от:

а) идентификатор на доставчик на платежни услуги - 4 знака (букви), представляващи първите 4 знака от съществуващия бизнес идентификационен код (Business Identifier Code - BIC) на доставчик на платежни услуги и еднозначно идентифициращи доставчика на платежни услуги, който води сметката;

б) идентификатор на БАЕ - 4 знака (цифри), които еднозначно идентифицират БАЕ в рамките на доставчика на платежни услуги;

2. идентификатор на вида сметка - 2 знака (цифри), които указват вида на сметката, като някои комбинации могат да се запазват служебно от Българската народна банка (БНБ), която определя значението им;

3. останалите 8 знака (цифри и букви) със семантика, която доставчикът на платежни услуги определя.

(2) Всеки доставчик на платежни услуги преценява необходимостта от използването на букви като знаци по ал. 1, т. 3.

Чл. 4. (1) Знаците, използвани в структурата на IВАN, са арабски цифри (от 0 до 9) и главни букви от латинската азбука (от А до Z).

(2) За изпълнение на платежни нареждания IВАN се представя при спазване на следните изисквания:

1. в електронна форма IВАN се изписва като последователност от 22 знака без интервали между тях;

2. на хартиен носител IВАN се изписва като последователност от 22 знака, разделени от ляво на дясно в групи по четири знака, отделени с интервал, като последната група не е пълна.

Чл. 5. (1) Доставчиците на платежни услуги генерират и използват IВАN в съответствие с изискванията на тази наредба.

(2) Едновременно с откриването на нова сметка доставчикът на платежни услуги генерира и съответния IВАN.

(3) Доставчици на платежни услуги, които не са банки, могат да генерират IВАN само за платежни сметки по смисъла на § 1, т. 18 от допълнителните разпоредби на Закона за платежните услуги и платежните системи.

(4) Всеки доставчик на платежни услуги е отговорен за правилното генериране на IВАN.

Чл. 6. (1) Доставчикът на платежни услуги уведомява титуляря писмено при откриване на сметка за съответния IВАN.

(2) При промени на IBAN, извършени от доставчика на платежни услуги, той е длъжен да уведоми писмено титулярите на съществуващите сметки за новите IВАN.

(3) При поискване от клиент доставчикът на платежни услуги му предоставя неговия IBAN, както и бизнес идентификационния си код (ВIС).

(4) Във всички отчети относно съответните сметки, които се предоставят от доставчика на платежни услуги на клиента, се посочват IBAN на сметката на клиента и бизнес идентификационният код (BIC) на доставчика на платежни услуги, предоставил отчета.

Чл. 7. (1) В представеното на доставчика на платежни услуги платежно нареждане клиентът посочва пълно и точно IBAN и ако е необходимо, BIC код за извършване на исканите платежни операции.

(2) При презгранично доставяне на стоки и услуги срещу фактура в рамките на Европейския съюз получателят уведомява клиентите си във фактурата за своя IBAN и ако е необходимо, за BIC на своя доставчик на платежни услуги.

Чл. 8. (1) Всеки доставчик на платежни услуги извършва проверка за валидност на контролните числа на IВАN по чл. 2, т. 2 на наредителя и получателя, посочени в платежното нареждане, съгласно метода за проверка на валидност по приложение № 3.

(2) В случай че в процеса на проверка на валидност на контролните числа се установи, че те са неточни, доставчикът на платежни услуги може да откаже обработването на съответното платежно нареждане.

Чл. 9. (1) Българската народна банка предоставя БАЕ кодове на:

1. лицензирани от БНБ банки и клонове на банки, осъществяващи дейност на територията на страната;

2. лицензирани в други държави членки банки, осъществяващи дейност на територията на страната чрез клон;

3. лицензирани от БНБ платежни институции и дружества за електронни пари, предоставящи платежни услуги по чл. 4 от Закона за платежните услуги и платежните системи, когато услугите са свързани с откриване и водене на платежни сметки;

4. лицензирани в други държави членки платежни институции и дружества за електронни пари, предоставящи платежни услуги по чл. 4 от Закона за платежните услуги и платежните системи на територията на страната чрез клон, когато услугите са свързани с откриване и водене на платежни сметки.

(2) БАЕ код се предоставя по искане на доставчик на платежни услуги по ал. 1, отправено до БНБ.

(3) Бизнес адресируеми единици не могат да използват други БАЕ кодове при своите операции освен предоставените им от БНБ.

(4) БАЕ кодове се предоставят в срок до 7 работни дни след получаване в БНБ на пълния комплект изисквани документи.

(5) Българската народна банка води регистър на БАЕ кодовете.

(6) Подуправителят, ръководещ управление "Банково" на БНБ, определя с указание процедурите по предоставяне, активиране, промяна и закриване на БАЕ кодове.