Държавен вестник, брой 83 от 18.X

§ 1. В чл. 4, ал. 1, т. 2 думите "три години управленски опит" се заменят с "най-малко 3 години на длъжност с ръководни функции", а думите "издаване на одобрения за членове на управителния съвет (съвета на директорите) и надзорния съвет на кредитна институция и изисквания във връзка с изпълнение на техните функции" се заменят с "изискванията към членовете на управителния и контролния орган на кредитна институция, както и за оценка на тяхната пригодност и на лицата, заемащи ключови позиции".

§ 2. В чл. 8, ал. 3 накрая се поставя запетая и се добавя "ако платежната институция удостовери, че са спазени изискванията на чл. 9 и 10".

§ 3. Създава се чл. 12б:

"Предоставяне на информация за отпуснати кредити

Чл. 12б. Платежна институция, която отпуска кредити по чл. 21 от Закона за платежните услуги и платежните системи, предоставя на БНБ информация за размера на отпуснатите кредити, включително каква част от тях са отпуснати със средства от собствения капитал на платежната институция, към края на всяко тримесечие на календарната година. Информацията се предоставя в управление "Банково" на БНБ до 15-о число на месеца, следващ съответния тримесечен период."

§ 4. В глава втора се създава раздел V с чл. 16б и 16в:

"Раздел V

Преобразуване на платежна институция

Разрешение за преобразуване

Чл. 16б. (1) Разрешение за преобразуване на платежна институция чрез вливане или сливане може да се издаде, ако участващите в преобразуването дружества са само платежни институции или дружества за електронни пари.

(2) Разрешение за преобразуване на платежна институция, лицензирана от БНБ, чрез промяна на правната форма се допуска само в рамките на разрешените видове търговски дружества съобразно изискванията за издаване на лиценз.

(3) Разрешение за преобразуване чрез сливане на платежна институция се издава само ако новоучреденото дружество получи лиценз, съответстващ на вида услуги, които ще извършва.

(4) При вливане на платежна институция правото за извършване на дейности, за които приемащото дружество не е лицензирано, не преминава върху него.

(5) За издаване на разрешение за разделяне или отделяне чрез придобиване приемащите дружества трябва да притежават съответния лиценз, ако вследствие на правоприемството към тях преминават права и задължения, възникнали при извършване на дейности, за които се изисква лиценз.

(6) За издаване на разрешение за разделяне или отделяне чрез учредяване или при отделяне на еднолично търговско дружество новоучредените дружества трябва да са получили лиценз, ако вследствие на правоприемството към тях преминават права и задължения, възникнали при извършване на дейности, за които се изисква лиценз.

(7) В случаите по ал. 3, 5 и 6 искането за издаване на лиценз, по което е компетентна да се произнесе БНБ, се разглежда едновременно с това за разрешение.

Заявление за издаване на разрешение за преобразуване

Чл. 16в. (1) Платежна институция, която желае да получи разрешение за преобразуване, следва да подаде до БНБ писмено заявление.

(2) Заявлението съдържа формата на преобразуване и информация за причините за преобразуване.

(3) Към заявлението по ал. 1 се прилагат следните документи и информация:

1. заверен препис от решенията на компетентните органи на участващите в преобразуването дружества;

2. заверено копие от договора или плана за преобразуване;

3. подробна справка за преминаващите при преобразуването права и задължения към приемащите и/или новоучредените дружества;

4. прогнозни отчети на участващите в преобразуването дружества за следващите три години - баланс, отчет за приходите и разходите и годишни прогнози за размера на собствения капитал в съответствие с чл. 9 от Закона за платежните услуги и платежните системи и разбивка по елементи, в които е отразен ефектът от преобразуването;

5. докладът на проверителя (одиторско дружество, което е регистриран одитор по чл. 25 от Закона за платежните услуги и платежните системи) по чл. 262м от Търговския закон, когато е приложимо;

6. становище на одитора по чл. 25 от Закона за платежните услуги и платежните системи дали в хода на проверката са установени обстоятелства по чл. 26, ал. 1 от Закона за платежните услуги и платежните системи;

7. документи и информация по чл. 6, ал. 1 и 2 за лицата, които в резултат на преобразуването ще притежават пряко или косвено квалифицирано дялово участие по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 36 от Регламент (ЕС) № 575/2013 в капитала на дружеството;

8. документи и информация по чл. 7а за лицата, които в резултат на преобразуването ще притежават три или повече от три на сто от акции/дружествени дялове или права на глас по акции/дружествени дялове в дружеството;

9. списък на лицата, с които дружеството ще се намира в тесни връзки по смисъла на чл. 4, параграф 1, т. 38 от Регламент (ЕС) № 575/2013 в резултат на преобразуването;

10. документи и информация по чл. 5 за лицата, които ще управляват и представляват дружеството в резултат на преобразуването, както и за членовете на неговите органи за управление и надзор;

11. документ за платена такса съгласно чл. 70.

(4) Българската народна банка разглежда заявлението по ал. 1 в срок до два месеца считано от получаването му. Когато е необходимо за извършване на преценката, БНБ може да отправи писмено искане за предоставяне на допълнителна информация, като определя срок не по-дълъг от два месеца, като за периода между датата на изискване на информацията и датата на получаването ѝ срокът по изречение първо спира да тече.

(5) Българската народна банка издава разрешение за преобразуване, ако установи, че:

1. няма да бъдат застрашени или накърнени интересите на ползвателите на платежни услуги и другите кредитори на участващи в преобразуването дружества;

2. преминаването на активи и задължения при преобразуването няма да доведе до нарушаване на Закона за платежните услуги и платежните системи или наредбите за неговото прилагане от участващо в преобразуването дружество;

3. няма да настъпи влошаване на финансовото състояние на участващо в преобразуването дружество;

4. участващо в преобразуването дружество ще може да продължи надеждното и стабилно извършване на дейност по предоставяне на платежни услуги след преобразуването;

5. участващо в преобразуването дружество ще бъде в състояние да продължи да обслужва без забавяне всички свои текущи и/или придобити при преобразуването задължения;

6. издадени са или ще бъдат издадени едновременно с разрешението съответните лицензи, когато такива се изискват съгласно чл. 16б.

(6) Българската народна банка отказва издаването на разрешение за преобразуване, ако установи, че не е спазено някое от условията по ал. 5, заявителят не е предоставил необходимите документи и информация по ал. 3 или предоставените документи съдържат непълна, противоречива или невярна информация.

(7) За заявлението и приложените към него документи и информация се прилагат съответно разпоредбите на чл. 3, ал. 3 - 8."

§ 5. Създава се чл. 31б:

"Предоставяне на информация за отпуснати кредити

Чл. 31б. Дружество за електронни пари, което отпуска кредити по чл. 21 от Закона за платежните услуги и платежните системи, предоставя на БНБ информация за отпуснатите кредити по реда на чл. 12б."

§ 6. В глава четвърта се създава нов раздел IV с чл. 33б:

"Раздел IV

Преобразуване на дружество за електронни пари

Чл. 33б. (1) Дружество за електронни пари се преобразува по реда на чл. 16б.

(2) За издаване на разрешение за преобразуване на дружество за електронни пари се прилагат съответно разпоредбите на чл. 16в."

§ 7. В чл. 70 се създава т. 9:

"9. за разглеждане на заявление за издаване на разрешение за преобразуване - 5000 лв."

§ 8. В допълнителните разпоредби § 2 се изменя така:

"§ 2. Платежните институции, доставчиците на услуги по предоставяне на информация за сметка и дружествата за електронни пари прилагат насоките, препоръките и другите мерки, приети от Европейския банков орган (ЕБО), които БНБ е оповестила, че спазва съгласно чл. 16, параграф 3 от Регламент № 1093/2010 на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за създаване на Европейски надзорен орган (Европейски банков орган) и е информирала за това доставчиците на платежни услуги, когато те са адресат на съответния акт."