Държавен вестник, брой 69 от 2.IX

§ 1. В заглавието на чл. 2 думите "и необходими документи" се заличават.

§ 2. В чл. 3 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1:

а) в т. 4 думите "или извлечение от търговския регистър, издадено преди не повече от един месец, считано от датата на подаване на заявлението до БНБ" се заличават;

б) в т. 15 думите "както и данни и документи по чл. 6 за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие или с които заявителят се намира в тесни връзки" се заличават;

в) създава се нова т. 16:

"16. данни и документи по чл. 6 за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие или с които заявителят се намира в тесни връзки;"

г) създава се т. 17:

"17. данни и документи по чл. 7 за представителите и клоновете, които ще бъдат използвани от заявителя, ако той предвижда да има такива;"

д) досегашната т. 16 става т. 18.

2. В ал. 3 думите "в оригинал или в заверен от заявителя препис, като при поискване заявителят е длъжен да представи оригинала на документа" се заличават.

3. Създават се нови ал. 4 и 5:

"(4) Приложените документи се предоставят в оригинал или в заверен от заявителя препис, като при поискване заявителят е длъжен да представи оригинала на документа.

(5) Приложените документи се предоставят на хартиен и електронен носител."

4. Досегашните ал. 4, 5 и 6 стават съответно ал. 6, 7 и 8.

5. Досегашната ал. 7 се отменя.

§ 3. В чл. 4, ал. 1 т. 2 се изменя така:

"2. имат поне 5-годишен професионален опит, от които три години управленски опит в предприятие от банковия или финансовия сектор, в сравними с банка институции или сравними с банка дружества по смисъла на § 1, т. 2 - 5 от допълнителните разпоредби на Наредба № 20 на БНБ от 2009 г. за издаване на одобрения за членове на управителния съвет (съвета на директорите) и надзорния съвет на кредитна институция и изисквания във връзка с изпълнение на техните функции (ДВ, бр. 36 от 2009 г.);".

§ 4. В чл. 6 се правят следните изменения:

1. В ал. 1, т. 4 буква "г" се изменя така:

"г) лицето е било освобождавано от длъжност като член на управителен или контролен орган на предприятие от банковия или финансовия сектор, на сравнима с банка институция или на сравнимо с банка дружество по смисъла на § 1, т. 2 - 5 от допълнителните разпоредби на Наредба № 20 на БНБ от 2009 г. за издаване на одобрения за членове на управителния съвет (съвета на директорите) и надзорния съвет на кредитна институция и изисквания във връзка с изпълнение на техните функции в резултат на приложена принудителна административна мярка;".

2. В ал. 2 т. 1 се изменя така:

"1. единен идентификационен код; за чуждестранно лице се представя аналогичен идентификационен номер;".

§ 5. Член 7 се изменя така:

"Представители и клонове на платежна институция

Чл. 7. (1) Когато лицензирана от БНБ платежна институция възнамерява да предоставя платежни услуги чрез представител на територията на Република България, представя в БНБ следната информация и документи:

1. наименование, седалище и адрес на управление на представителя;

2. единен идентификационен код на представителя;

3. списък на лицата, управляващи и представляващи представителя, и документи по чл. 5 за тези лица, удостоверяващи изпълнението на изискванията по чл. 4;

4. декларация, че правилата и процедурите по чл. 3, ал. 1, т. 7 обхващат и представителя, който платежната институция желае да регистрира.

(2) Когато представителят е лицензирана от БНБ институция, платежната институция може да представи на БНБ само информация за датата и номера на вече представена в БНБ информация съгласно изискванията на друг нормативен акт, която отговаря на съдържанието и обема на изискваната по ал. 1 информация.

(3) Когато лицензирана от БНБ платежна институция възнамерява да предоставя платежни услуги чрез клон или чрез представител на територията на друга държава членка, представя в БНБ следната информация и документи:

1. информация и документи по ал. 1, т. 1, 3 и 4;

2. описание на услугите, които платежната институция ще извършва чрез представителя или клона;

3. идентификационен или данъчен номер на представителя или клона, издаден от съответния орган в държавата членка, в която е установен;

4. описание на организационната структура на представителя или клона, включително броя на офисите и служителите и начина на отчитане към платежната институция;

5. описание на механизмите за вътрешен контрол, които ще бъдат използвани от представителя или клона, които включват:

а) процедури за идентифициране на клиентите;

б) процедури за съхраняване на документи;

в) процедури за идентифициране на съмнителни операции и тяхното докладване;

г) процедури за разграничаването на операции с различни нива на риск и мерките за проверка на съответните клиенти;

д) мерки за обучението на служителите на представителя или клона за спазване на правилата за мерки срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма;

6. описание на процедурите за контрол над представителя или клона относно спазването на мерките срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма;

7. данни за контакт с клона или представителя.

(4) Българската народна банка вписва, отказва вписване или заличава представителя или клона на платежна институция във водения от нея регистър на основанията, предвидени в чл. 26 от Закона за платежните услуги и платежните системи.

(5) В регистъра при БНБ се вписват и платежните институции, които ще извършват дейност чрез представител, клон или директно на територията на друга държава членка след изпълнение изискванията на чл. 29 от Закона за платежните услуги и платежните системи и на тази наредба.

(6) В регистъра при БНБ се вписва информация за платежна институция, лицензирана в друга държава членка, която извършва на територията на Република България включените в лиценза ѝ платежни услуги чрез клон, представител или директно, след изпълнение изискванията на чл. 30 от Закона за платежните услуги и платежните системи, както и информация за кредитна институция, лицензирана в друга държава членка, която извършва чрез представител на територията на Република България включените в лиценза ѝ платежни услуги по изпълнение на налични парични преводи, след изпълнение изискванията на чл. 22 от Закона за кредитните институции и представяне в БНБ от кредитната институция на информацията по ал. 1.

(7) Представител на платежна институция не може да предоставя платежни услуги чрез трети лица.

(8) При промяна в данните по ал. 1 и 3 платежната институция предоставя съответната информация и документи в БНБ в 7-дневен срок от настъпване на промяната."

§ 6. Създава се чл. 7а:

"Централно звено за контакт

Чл. 7а. (1) Платежна институция, лицензирана в друга държава членка, която предоставя платежни услуги на територията на Република България чрез представители, следва да установи централно звено за контакт в Република България, в случай че:

1. броят на представителите, чрез които платежната институция извършва дейност на територията на Република България, надвишава пет; или

2. стойността на извършените платежни операции на територията на Република България чрез представител надвишава 2 млн. лв. или тяхната равностойност в друга валута.

(2) Платежната институция възлага на централното звено за контакт комуникацията със и докладването на информация на БНБ относно дейността на представителите на платежната институция на територията на Република България, включително и предоставяне на статистически данни относно предоставените платежни услуги на територията на Република България.

(3) Платежната институция предоставя на БНБ следната информация и документи във връзка с установяването на централно звено за контакт:

1. наименование, седалище и адрес на управление на лицето;

2. единен идентификационен код;

3. списък на лицата, управляващи и представляващи централното звено за контакт;

4. данни за контакт с централното звено за контакт.

(4) При промяна в данните по ал. 3 платежната институция предоставя съответната информация и документи в БНБ в 7-дневен срок от настъпване на промяната.

(5) Изискванията на този член се прилагат и за кредитни институции, лицензирани в други държави членки, които извършват чрез представител на територията на Република България включените в лицензите им платежни услуги по изпълнение на налични парични преводи."

§ 7. В чл. 9a ал. 8 се изменя така:

"(8) Към този член се прилагат съответно насоките на Комитета на европейските банкови надзорни органи за хибридните инструменти."

§ 8. В заглавието на чл. 14 думата "заявления" се заменя със "заявление", а думите "и необходими документи" се заличават.

§ 9. В чл. 15 се правят следните изменения:

1. В ал. 1, т. 4 думите "или извлечение от търговския регистър, издадено преди не повече от един месец, считано от датата на подаване на заявлението до БНБ" се заличават.

2. Алинея 4 се отменя.

§ 10. В чл. 16, ал. 1 т. 2 се изменя така:

"2. имат поне 5-годишен професионален опит, от които три години управленски опит в предприятие от банковия или финансовия сектор, в сравними с банка институции или в сравними с банка дружества по смисъла на § 1, т. 2 - 5 от допълнителните разпоредби на Наредба № 20 на БНБ от 2009 г. за издаване на одобрения за членове на управителния съвет (съвета на директорите) и надзорния съвет на кредитна институция и изисквания във връзка с изпълнение на техните функции;".

§ 11. В заглавието на чл. 34 думите "и необходими документи" се заличават.

§ 12. В чл. 35 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1:

а) в т. 4 думите "или извлечение от търговския регистър, издадено преди не повече от един месец, считано от датата на подаване на заявлението до БНБ" се заличават;

б) в т. 15 думите "както и данни и документи по чл. 38 за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие или с които заявителят се намира в тесни връзки" се заличават;

в) създава се нова т. 16:

"16. данни и документи по чл. 38 за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие или с които заявителят се намира в тесни връзки;"

г) създава се т. 17:

"17. данни и документи по чл. 39 за представителите и клоновете, които ще бъдат използвани от заявителя, ако той предвижда да има такива;"

д) досегашната т. 16 става т. 18.

2. В ал. 3 думите "в оригинал или в заверен от заявителя препис, като при поискване заявителят е длъжен да представи оригинала на документа" се заличават.

3. Създават се нови ал. 4 и 5:

"(4) Приложените документи се предоставят в оригинал или в заверен от заявителя препис, като при поискване заявителят е длъжен да представи оригинала на документа.

(5) Приложените документи се предоставят на хартиен и електронен носител."

4. Досегашните ал. 4, 5 и 6 стават съответно ал. 6, 7 и 8.

5. Досегашната ал. 7 се отменя.

§ 13. В чл. 36, ал. 1 т. 2 се изменя така:

"2. имат поне 5-годишен професионален опит, от които три години управленски опит в предприятие от банковия или финансовия сектор, в сравними с банка институции или в сравними с банка дружества по смисъла на § 1, т. 2 - 5 от допълнителните разпоредби на Наредба № 20 на БНБ от 2009 г. за издаване на одобрения за членове на управителния съвет (съвета на директорите) и надзорния съвет на кредитна институция и изисквания във връзка с изпълнение на техните функции;".

§ 14. Член 39 се изменя така:

"Представители и клонове на дружество за електронни пари

Чл. 39. (1) Дружество за електронни пари не може да издава електронни пари чрез представители.

(2) Дружество за електронни пари може да разпространява и изкупува обратно електронни пари и да предоставя платежни услуги чрез представители.

(3) Когато лицензирано от БНБ дружество за електронни пари възнамерява да извършва на територията на Република България чрез представител посочените в ал. 2 дейности, представя в БНБ следната информация и документи:

1. наименование, седалище и адрес на управление на представителя;

2. единен идентификационен код на представителя;

3. списък на лицата, управляващи и представляващи представителя, и документи по чл. 37 за тези лица, удостоверяващи изпълнението на изискванията по чл. 36;

4. декларация, че правилата и процедурите по чл. 35, ал. 1, т. 7 обхващат и представителя, който дружеството за електронни пари желае да регистрира.

(4) Когато представителят е лицензирана от БНБ институция, дружеството за електронни пари може да представи на БНБ само информация за датата и номера на вече представена в БНБ информация съгласно изискванията на друг нормативен акт, която отговаря на съдържанието и обема на изискваната по ал. 1 информация.

(5) Когато дружеството за електронни пари възнамерява да извършва дейност чрез клон или да извършва посочените в ал. 2 дейности чрез представител на територията на друга държава членка, предоставя следната информация и документи:

1. информация и документи по ал. 3, т. 1, 3 и 4;

2. описание на услугите, които дружеството за електронни пари ще извършва чрез представителя или клона;

3. идентификационен или данъчен номер на представителя или клона, издаден от съответния орган в държавата членка, в която е установен;

4. описание на организационната структура на представителя или клона, включително броя на офисите и служителите и начина на отчитане към дружеството за електронни пари;

5. описание на механизмите за вътрешен контрол, които ще бъдат използвани от представителя или клона, които включват:

а) процедури за идентифициране на клиентите;

б) процедури за съхраняване на документи;

в) процедури за идентифициране на съмнителни операции и тяхното докладване;

г) процедури за разграничаването на операции с различни нива на риск и мерките за проверка на съответните клиенти;

д) мерки за обучението на служителите на представителя или клона за спазване на правилата за мерки срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма;

6. описание на процедурите за контрол над представителя или клона относно спазването на мерките срещу изпиране на пари и финансиране на тероризма;

7. данни за контакт с клона или представителя.

(6) Българската народна банка вписва, отказва вписване или заличава представителя или клона на дружеството за електронни пари във водения от нея регистър на основанията, предвидени в чл. 77е от Закона за платежните услуги и платежните системи.

(7) В регистъра при БНБ се вписват и дружествата за електронни пари, лицензирани в Република България, които ще извършват дейност директно или чрез клон или ще извършват посочените в ал. 2 дейности чрез представител на територията на държава членка, както и дружествата за електронни пари, лицензирани в други държави членки, които ще извършват дейност директно или чрез клон или ще извършват посочените в ал. 2 дейности чрез представител на територията на Република България след изпълнение на изискванията по чл. 77е от Закона за платежните услуги и платежните системи.

(8) Представител на дружество за електронни пари не може да извършва дейностите по ал. 2 чрез трети лица.

(9) При промяна в данните по ал. 3 и 5 дружеството за електронни пари предоставя съответната информация и документи в БНБ в 7-дневен срок от настъпване на промяната."

§ 15. Създава се чл. 39а:

"Централно звено за контакт

Чл. 39а. (1) Дружество за електронни пари, лицензирано в друга държава членка, което извършва на територията на Република България дейностите по чл. 39, ал. 2 чрез представители, следва да установи централно звено за контакт в Република България, в случай че:

1. броят на представителите, чрез които дружеството за електронни пари извършва дейност на територията на Република България, надвишава пет; или

2. стойността на извършените платежни операции и/или разпространените електронни пари на територията на Република България чрез представител надвишава 2 млн. лв. или тяхната равностойност в друга валута.

(2) Дружеството за електронни пари възлага на централното звено за контакт комуникацията със и докладването на информация на БНБ относно дейността на представителите на дружеството за електронни пари на територията на Република България, включително и предоставяне на статистически данни относно предоставените платежни услуги и разпространените електронни пари на територията на Република България.

(3) Дружеството за електронни пари предоставя на БНБ следната информация и документи във връзка с установяването на централно звено за контакт:

1. наименование, седалище и адрес на управление на лицето;

2. единен идентификационен код;

3. списък на лицата, управляващи и представляващи централното звено за контакт;

4. данни за контакт с централното звено за контакт.

(4) При промяна в данните по ал. 3 дружеството за електронни пари предоставя съответната информация и документи в БНБ в 7-дневен срок от настъпване на промяната."

§ 16. В чл. 49, т. 1 числото "4000" се заменя с "8000".