Държавен вестник, брой 44 от 27.V

§ 1. В чл. 1 се правят следните изменения и допълнения:

1. В т. 1 думите "чл. 3, ал. 1" се заменят с "чл. 3а", а думите "по чл. 3, ал. 2 ЗКИ" се заличават.

2. Точка 2 се изменя така:

"2. изискванията към капитала, дейността на финансовите институции по чл. 3а ЗКИ, към лицата, които ги управляват и представляват, и лицата, които притежават квалифицирано дялово участие или са действителни собственици, и;".

3. Създава се т. 3:

"3. предоставяните от регистрираните финансови институции финансови отчети и друга информация в БНБ."

§ 2. В чл. 2 се правят следните изменения:

1. Алинея 1 се изменя така:

"(1) Лице с търговска регистрация на територията на Република България, което възнамерява да извършва по занятие дейности по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ, ако те са съществени, трябва да отговаря на изискванията по чл. 3а, ал. 2 ЗКИ и да бъде вписано в регистъра по чл. 3а ЗКИ (регистъра), преди да започне извършване на тези дейности."

2. Алинея 3 се изменя така:

"(3) Изискването за регистрация не се отнася за финансовите институции, чиято съществена дейност е извършване на дейности по чл. 2, ал. 2, т. 6, 7 и 12 и по чл. 3, ал. 1, т. 3 ЗКИ със свързани лица."

§ 3. В чл. 2а, изречение първо думите "чл. 3, ал. 1" се заменят с "чл. 3а, ал. 1".

§ 4. В чл. 3 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1 думите "чл. 3, ал. 1" се заменят с "чл. 3а".

2. В ал. 2:

а) в т. 1 накрая се поставя запетая и се добавя "номер и дата на заповедта на подуправителя на БНБ, ръководещ управление "Банков надзор", за вписването";

б) точки 4, 5 и 6 се изменят така:

"4. седалище, адрес на управление, адрес за кореспонденция и лицата за кореспонденция;

5. дейностите по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ, извършвани по занятие;

6. номер и дата на заповедта на подуправителя на БНБ, ръководещ управление "Банков надзор", за заличаване от регистъра и основанието за това;"

в) създава се т. 7:

"7. друга информация относно финансовата институция."

3. В ал. 3 думите "финансовите институции" се заменят с "вписаните лица".

§ 5. Член 4 се изменя така:

"Капитал

Чл. 4. (1) Минимално необходимият внесен капитал за вписване в регистъра е 1 000 000 лв.

(2) Вноските до минимално необходимия капитал по ал. 1 трябва да са парични и да са направени със собствени средства.

(3) Произходът на средствата, с които са направени вноските в капитала, трябва да е ясен и законен.

(4) За вписване в регистъра дружество, което не е новоучредено, трябва да разполага както с внесен, така и със собствен капитал, размерът на всеки от които е не по-малък от посочения в ал. 1.

(5) Регистрираната финансова институция е длъжна по всяко време да поддържа собствен капитал в размер не по-малък от посочения в ал. 1. Размерът на собствения капитал се установява съгласно отчетите по чл. 15, ал. 1."

§ 6. В чл. 5 се правят следните изменения и допълнения:

1. Заглавието се изменя така: "Изисквания към управляващите лица и собствениците".

2. В ал. 1:

а) в основния текст след думата "институция" се поставя запетая и се добавя "включително по силата на упълномощаване", а накрая се добавя "отговаря на следните изисквания";

б) създава се т. 7:

"7. не са налице обстоятелства, поставящи под съмнение неговата квалификация, професионален опит и репутация."

3. Алинея 2 се изменя така:

"(2) Физическите лица, които пряко или косвено притежават квалифицирано дялово участие в капитала на финансова институция, както и действителните собственици трябва да отговарят на изискванията по ал. 1, т. 3 - 6 и да не са налице обстоятелства, поставящи под съмнение тяхната надеждност, финансова стабилност и репутация, а за юридическите лица - тяхната финансова стабилност и репутация."

§ 7. В чл. 6 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1:

а) в изречение първо след думата "институция" се добавя "по чл. 3а ЗКИ";

б) в изречение второ накрая се поставя запетая и се добавя "подписани с квалифициран електронен подпис".

2. В ал. 2:

а) в основния текст думите "чл. 2, ал. 2, т. 2, 6 - 8, 10 - 12 и по чл. 3, ал. 1, т. 2, и 3" се заменят с "чл. 3а, ал. 1";

б) в т. 2 думите "съответстващ на дейността, която заявителят възнамерява да извършва като финансова институция" се заличават;

в) точка 3 се заличава;

г) в т. 5 думите "пряко или" се заличават;

д) създава се нова т. 6:

"6. списък на действителните собственици по смисъла на Закона за мерките срещу изпирането на пари;"

е) досегашната т. 6 става т. 7 и в нея накрая се поставя запетая и се добавя "както и на лицата, които са упълномощени да управляват и представляват дружеството";

ж) досегашната т. 7 става т. 8;

з) досегашната т. 8 става т. 9 и в нея думите "ал. 1" се заменят с "т. 1";

и) досегашната т. 9 става т. 10.

3. В ал. 3:

а) в т. 1 думата "националност" се заменя с "гражданство", а накрая се поставя запетая и се добавя "както и заверено копие на документ за самоличност";

б) в т. 4 в началото се добавя "нотариално".

4. В ал. 4:

а) в основния текст след думата "заявителя" се поставя запетая и се добавя "както и за действителните собственици на заявителя", а думите "следните данни и документи" се заличават;

б) в т. 2 думите "квалификация, професионален опит" се заменят с "надеждност, финансова стабилност";

в) в т. 3 след думата "декларация" се добавя "и документи".

5. В ал. 5, т. 5 след думата "декларация" се добавя "и документи".

6. Алинея 6 се отменя.

§ 8. В чл. 7 се правят следните изменения:

1. Заглавието се изменя така: "Регистрация".

2. В ал. 1 думите "за което издава удостоверение" се заличават.

3. В ал. 3 думите "чл. 3, ал. 2" се заменят с "чл. 3а".

4. Алинея 4 се отменя.

§ 9. В чл. 8, ал. 1 се правят следните допълнения:

1. В основния текст след думата "дейност" се добавя "по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ".

2. В т. 3 след думата "заявителя" се добавя "или действителните собственици".

3. В т. 4 след думата "представил" се добавя "в определения срок".

4. В т. 5 накрая се добавя "или вноските не са направени със собствени средства".

§ 10. В чл. 9 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1, т. 1 думите "чл. 2, ал. 2, т. 2, 6 - 8, 10 - 12 и чл. 3, ал. 1, т. 2 и 3" се заменят с "чл. 3а, ал. 1".

2. В ал. 2 думите "в потвърждение и връща издаденото удостоверение за вписване в регистъра" се заменят със "за наличието на обстоятелствата по ал. 1".

3. В ал. 3:

а) в т. 1 накрая се добавя "или е преустановила извършването на дейността за срок повече от 6 месеца";

б) в т. 5 накрая се добавя "или нарушава правилата за неговото ползване";

в) в т. 7 след думите "чл. 4, ал. 3" се добавя "и 5";

г) в т. 8 след думите "проверки по" се добавя "чл. 10, ал. 3 и";

д) създава се т. 9:

"9. представените финансови отчети по чл. 15 съдържат невярна и/или противоречива информация."

4. Алинея 4 се изменя така:

"(4) Лице, което е заличено от регистъра, не може да извършва дейност по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ. То може да подаде ново заявление за вписване не по-рано от 6 месеца от заличаването му от регистъра."

5. Алинея 5 се отменя.

§ 11. Член 10 се изменя така:

"Уведомяване за промени след вписване в регистъра

Чл. 10. (1) Лице, вписано в регистъра, уведомява в 15-дневен срок БНБ за всяка промяна в дейностите по чл. 3а, ал. 1 ЗКИ, в информацията и документите, представени във връзка с вписването в регистъра, като прилага и заверени копия от документите, удостоверяващи промяната.

(2) Регистрационният формуляр и въпросниците - декларации за управляващите и представляващите, за лицата, притежаващи квалифицирано дялово участие, и за действителните собственици, съдържащи нови обстоятелства, се представят само в електронен вид.

(3) Уведомяването се счита за приключено след проверка на данните и документите по ал. 1 и 2 и одобряване от БНБ на въведената от финансовата институция в електронните формуляри посредством единната автоматизирана система актуализирана информация."

§ 12. В чл. 12 се правят следните изменения и допълнения:

1. В ал. 1 след думата "документите" се поставя запетая и се добавя "удостоверяващи спазването на условията".

2. В ал. 4 думите "ал. 2" се заменят с "ал. 1".

3. В ал. 5 думите "ал. 4" се заменят с "чл. 25, ал. 1 ЗКИ", а думите "по чл. 25, ал. 2 ЗКИ" се заличават.

4. Алинея 6 се изменя така:

"(6) Удостоверението се изпраща на компетентния орган на държавата членка, където финансовата институция ще извършва дейност чрез клон или директно. Българската народна банка изпраща и информация за размера и структурата на собствения капитал на финансовата институция, както и за стойността на общата рискова експозиция на банката майка, изчислена съгласно чл. 92, параграфи 3 и 4 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и инвестиционните посредници и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ, L 176/1 от 27 юни 2013 г.). Екземпляр от удостоверението или от отказа да се издаде удостоверение се изпраща на заявителя."

§ 13. В чл. 13 се правят следните изменения:

1. Заглавието се изменя така: "Критерии за съществена дейност".

2. В ал. 1 думата "Основна" се заменя със "Съществена", думите "чл. 2, ал. 2, т. 2, 6 - 8, 10 - 12 и по чл. 3, ал. 1, т. 2 и 3" се заменят с "чл. 3а, ал. 1", а числото "50" се заменя с "30".

3. В ал. 3 думите "чл. 3, ал. 2" се заменят с "чл. 3а, ал. 1".

§ 14. Член 14 се изменя така:

"Изисквания за правила и информация

Чл. 14. (1) Финансовата институция, вписана в регистъра по чл. 3а ЗКИ, е длъжна да приеме и прилага вътрешни правила за управление на дейността си, които включват:

1. ясна организационна структура и разпределение на отговорностите;

2. ефективни процедури за организация и управление по видове дейност;

3. подходящи механизми за вътрешен контрол, включително надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури.

(2) Финансовата институция, вписана в регистъра по чл. 3а ЗКИ, представя в БНБ правилата по ал. 1 в 30-дневен срок от вписването й в регистъра, съответно от тяхната промяна.

(3) Финансовата институция, вписана в регистъра по чл. 3а ЗКИ, която е задължено лице по Закона за мерките срещу изпирането на пари, представя в БНБ копие от утвърдените от председателя на Държавна агенция "Национална сигурност" вътрешни правила за мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма в 30-дневен срок от тяхното утвърждаване, съответно от утвърждаването на приети промени в тях."

§ 15. В чл. 15 се правят следните изменения:

1. Алинея 3 се отменя.

2. В ал. 4 изречение първо се изменя така: "Финансовите институции, вписани в регистъра по чл. 3а ЗКИ, съхраняват най-малко 5 години цялата счетоводна и друга информация и документи относно осъществяваната от тях дейност, включително по сключените договори."

§ 16. В чл. 16, ал. 1 думите "общи условия" се заличават.

§ 17. В чл. 17 се създава т. 3:

"3. за промяна на обстоятелствата по чл. 4 и/или 5 - 500 лв."

§ 18. В § 1 на допълнителната разпоредба се правят следните изменения и допълнения:

1. Алинея 1 се изменя така:

"(1) Всички документи на чужд език, представени по реда на тази наредба, се придружават с превод на български език, извършен от Министерството на външните работи, от консулски или дипломатически служител в държавата по произход на документа или от лице, сключило договор за преводи с Министерството на външните работи, а представяните официални документи трябва да бъдат и легализирани, когато е приложимо. Подуправителят на БНБ, ръководещ управление "Банков надзор", може да поиска отделни частни документи от съществено значение за преценката относно спазването на изискванията на тази наредба да бъдат с нотариална заверка на подписите на лицата, които са ги издали."

2. В ал. 2 след думите "подписват с" се добавя "квалифициран".