Държавен вестник, брой 102 от 19.XII

Отменена с § 5 от преходните и заключителните разпоредби на Наредба № 20 от 28 април 2009 г. за издаване на одобрения по чл. 11, ал. 3 от Закона за кредитните институции - ДВ, бр. 36 от 15 май 2009 г.

Предмет

Чл. 1. С тази наредба се уреждат условията и редът за издаване и отнемане на сертификати, удостоверяващи наличието на квалификация и професионален опит в банковата дейност.

Условия за издаване на сертификат за член на управителен съвет или съвет на директорите на банка

Чл. 2. (Изм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.) Лицата, за които се иска издаване на сертификат, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит, за да бъдат избрани в управителния съвет или в съвета на директорите на банка, трябва да отговарят на изискванията по чл. 11, ал. 1, т. 1 и т. 3 - 8 от Закона за кредитните институции, както и на едно от следните условия:

1. да са заемали не по-малко от 5 години длъжност с ръководни функции в предприятия от банковия или финансовия сектор или в институции, сравними с банка, а ако имат висше икономическо или юридическо образование - не по-малко от 3 години;

2. да са заемали не по-малко от 10 години длъжност с ръководни функции във финансовото управление на предприятия от нефинансовия сектор, чиито активи са съпоставими със стойността на активите на банката, а ако имат висше икономическо или юридическо образование - не по-малко от 5 години;

3. да са заемали не по-малко от 10 години длъжност с ръководни функции във финансовото управление на държавни институции, а ако имат висше икономическо или юридическо образование - не по-малко от 5 години;

4. да са хабилитирани лица (преподаватели, научни работници) в областта на икономиката или правото.

Условия за издаване на сертификат за лице по чл. 10, ал. 1 от Закона за кредитните институции (Загл. изм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.)

Чл. 3. (1) (Предишен текст на чл. 3, изм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.) Лицата, за които се иска издаване на сертификат, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит, за да могат да управляват и представляват съответната банка трябва да отговарят на изискванията по чл. 11, ал. 1, т. 1 и т. 3 - 8 от Закона за кредитните институции, както и на следните условия:

1. за лицата с висше юридическо или икономическо образование: да са работили най-малко 5 години на длъжност с ръководни функции в предприятие от банковия сектор или в сравнимо с банка дружество или институция;

2. за лицата без висше юридическо или икономическо образование: да имат не по-малко от 10 години професионален опит в предприятия от банковия сектор или в сравнимо с банка дружество или институция, от които най-малко 5 години на длъжност с ръководни функции.

(2) (Нова - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.) Изискванията по ал. 1 се прилагат и при издаване на сертификат, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит на прокурист или управител на клон на банка със седалище в трета държава.

Искане за издаване на сертификат

Чл. 4. (1) Сертификат се издава от подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", или от оправомощено от него лице по искане, отправено от:

1. надзорния съвет на банката - при двустепенна система на управление;

2. оправомощени съгласно Търговския закон да свикват общо събрание на акционерите - при едностепенна система на управление;

3. от избраните на учредителното събрание членове на надзорния съвет, а при едностепенна система на управление - от упълномощени от учредителите лица - при учредяване на банка; в тези случаи искането се придружава от заверено копие на протокола от учредителното събрание.

(2) Искането се подава:

1. в случаите по ал. 1, т. 1 - не по-късно от 15 дни преди заседанието на надзорния съвет;

2. в случаите по ал. 1, т. 2 - не по-късно от 45 дни преди провеждането на общото събрание на акционерите;

3. в случаите по ал. 1, т. 3 - след провеждането на учредителното събрание.

Необходими документи за издаване на сертификат

Чл. 5. (1) Към искането по чл. 4, ал. 1 се прилагат следните документи:

1. заверен препис от диплома за завършено висше образование с придобита образователно-квалификационна степен не по-ниска от магистър;

2. подписана от лицето молба за издаване на сертификат, придружена от биографична справка, която съдържа данни за:

а) трите имена;

б) националност;

в) дата и място на раждане;

г) единен граждански номер, а за чуждестранни лица с дългосрочно местопребиваване в страната - аналогични на единния граждански номер данни;

д) постоянен и настоящ адрес;

е) образование, включително наименование на учебните заведения, в които образованието е придобито, и годините на обучение;

ж) посетени квалификационни курсове, семинари с означение на мястото и годините на обучението;

з) чужди езици, които лицето владее писмено и (или) говоримо, с посочване на степента на владеене;

и) история на професионалния опит с подробна характеристика на заеманите длъжности по години;

к) настояща месторабота и подробна характеристика на заеманата длъжност;

3. документи, удостоверяващи, че лицето е заемало длъжности с ръководни функции, като: трудова книжка, документ за вътрешно-организационната структура на предприятието или институцията, удостоверение от търговския регистър или други подобни;

4. (изм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.) документи, удостоверяващи обстоятелствата по чл. 11, ал. 1, т. 1 и т. 3 - 8 от Закона за кредитните институции;

5. (заличена - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.)

6. документ за платена надзорна такса по чл. 11;

7. други документи, поискани по реда на чл. 6, ал. 2.

(2) Лицата, завършили висши учебни заведения в чужбина, представят легализиран препис от диплома за завършено висше образование с придобита образователно-квалификационна степен не по-ниска от "магистър" в чуждестранно висше училище, признато от компетентния държавен орган на съответната страна за част от системата й за светско висше образование. Подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", може да поиска представяне на удостоверение за признаване на висше образование, издадено по реда на Наредбата за държавните изисквания за признаване на придобито висше образование и завършени периоди на обучение в чуждестранни висши училища (ДВ, бр. 69 от 2000 г.).

Издаване на сертификат

Чл. 6. (1) Сертификатът, удостоверяващ наличието на достатъчно квалификация и професионален опит за участие в управлението на банката, за която се отнася искането, се издава в 10-дневен срок след подаването на всички необходими документи по чл. 5.

(2) Ако прецени, че документите, които са представени, не дават пълна представа за наличието на квалификация и професионален опит в банковото дело, подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", може да проведе събеседване с кандидата или да изиска допълнителни документи (включително препоръки).

(3) Издадените по реда на тази наредба сертификати удостоверяват наличието на квалификация и професионален опит за посочената в тях банка и имат действие от датата на вписване в съответния търговския регистър на лицето, титуляр на сертификата, до датата на освобождаването му от длъжност и/или до датата на отнемане на сертификата по реда на чл. 9.

Отказ за издаване на сертификат

Чл. 7. (1) Подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", отказва издаването на сертификат, когато лицето не отговаря на изискванията на чл. 2 или 3 или ако въпреки наличието на тези изисквания прецени, че лицето не притежава достатъчно квалификация и професионален опит, необходими да участва ефективно в управлението на банката, за която се отнася искането. Заверен препис от отказа се изпраща на банката, която иска издаването на сертификат.

(2) (Изм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.) Органите (лицата) по чл. 4, ал. 1 могат да подадат ново искане за издаване на сертификат на същото лице не по-рано от 6 месеца след влизане в сила на акта, с който е отказано издаването на сертификат.

Предоставяне на сведения

Чл. 8. (1) Лице, получило сертификат, е длъжно да представи в централната банка препис от решението за вписване, съответно за отказ за вписване в търговския регистър на лицето за член на съвета на банката, посочена в сертификата, в 7-дневен срок от датата на постановяване на решението.

(2) Лицата, получили сертификат, писмено уведомяват подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", за всяко изменение на обстоятелствата, което препятства упражняването на функции, за които сертификатът е издаден.

(3) Уведомлението по ал. 2 се изпраща в 7-дневен срок от изменението на обстоятелствата.

Отнемане на издаден сертификат

Чл. 9. (1) Сертификатът може да бъде отнет със заповед на подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", когато:

1. (изм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.) централната банка е наложила мярка по реда на чл. 103, ал. 2, т. 14 от Закона за кредитните институции, касаеща лицето;

2. (изм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.) лицето е нарушило чл. 51 от Закона за кредитните институции;

3. лицето е представило неверни сведения, които са послужили като основание за издаване на сертификата, не е изпълнило задълженията, поети с декларацията по чл. 5, ал. 1, т. 5, букви "б" или "в", или не е представило в срок сведение или документ по чл. 8;

4. на лицето е отнето правото да упражнява професия или дейност в областта на банковото дело, финансите или правото;

5. (изм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.) на лицето са му били прекратени правомощията поради извършени нарушения на банковото законодателство по реда на чл. 106, ал. 4 от Закона за кредитните институции;

6. (изм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.) лицето бъде отстранено от длъжност по реда на чл. 11, ал. 5 от Закона за кредитните институции.

(2) Препис от заповедта за отнемане на издадения сертификат се изпраща на лицето и на органите (лицата) по чл. 4, ал. 1 в 7-дневен срок от издаването й.

(3) (Отм. - ДВ, бр. 102 от 2006 г., в сила от 01.01.2007 г.)

Регистър

Чл. 10. (1) Издаването и отнемането на сертификати по тази наредба се вписват в специален регистър в управление "Банков надзор" при Централната банка, който е публичен.

(2) За отнемането на сертификати Централната банка уведомява обществеността чрез средствата за масово осведомяване или по друг подходящ начин.

Надзорни такси за разглеждане на документите и справки по регистъра

Чл. 11. (1) За административните услуги, извършвани от Централната банка по реда на тази наредба, се събират следните надзорни такси:

1. за разглеждане на подадените документи за издаване на сертификат - 500 лв.;

2. за справки по регистъра - 20 лв.

(2) Надзорните такси по т. 1 на ал. 1 се заплащат от банката, която иска издаването на сертификат, и не подлежат на възстановяване при отказ да бъде издаден сертификат.