ЗАКОН ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА БАНКИТЕ (ОБН., ДВ, БР. 52 ОТ 1997 Г.; ДОП., БР. 15 ОТ 1998 Г.; ИЗМ., БР. 21, 52, 70 И 89 ОТ 1998 Г., БР. 54, 103 И 114 ОТ 1999 Г., БР. 24, 63, 84 И 92 ОТ 2000 Г., БР. 1 ОТ 2001 Г., БР. 45 ОТ 2002 Г.)
ЗАКОН ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА БАНКИТЕ (ОБН., ДВ, БР. 52 ОТ 1997 Г.; ДОП., БР. 15 ОТ 1998 Г.; ИЗМ., БР. 21, 52, 70 И 89 ОТ 1998 Г., БР. 54, 103 И 114 ОТ 1999 Г., БР. 24, 63, 84 И 92 ОТ 2000 Г., БР. 1 ОТ 2001 Г., БР. 45 ОТ 2002 Г.)
Обн. ДВ. бр.91 от 25 Септември 2002г.
§ 1. В чл. 1 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 2, т. 4 в началото се добавя "сделки с ценни книжа, включително и".
2. В ал. 4 думите "Сделките по ал. 1 и 2, т. 1, 3, 5, 6, 10, 12 и 16" се заменят със "Сделките по ал. 1 и 2, т. 3, 6, 10 и 12".
3. Алинея 5 се изменя така:
"(5) Небанкова финансова институция е лице, чийто основен предмет на дейност е извършването на една или повече от следните сделки:
1. покупка на менителници и записи на заповед;
2. финансов лизинг;
3. придобиване и управление на дялови участия;
4. сделки с чуждестранни средства за плащане;
5. консултации на дружества относно капиталовата им структура, промишлена стратегия и свързани с това въпроси, както и консултации и услуги относно преобразуване на дружества и сделки по придобиване на предприятие;
6. консултации относно портфейлни инвестиции;
7. сделки със:
а) финансови фючърси и опции;
б) инструменти, свързани с валутни курсове и лихвени проценти;
8. сделките по чл. 54, ал. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа и/или сделки с други ценни книжа;
9. факторинг;
10. гаранционни сделки."
§ 2. В чл. 8, ал. 1, изречение първо думите "постоянно местожителство или местопребиваване" се заменят с "постоянен адрес или дългосрочно пребиваване".
§ 3. В чл. 9, ал. 1 се правят следните изменения:
1. Точка 1 се изменя така:
"1. имат висше образование с придобита образователно-квалификационна степен не по-ниска от "магистър";".
2. Точка 2 се изменя така:
"2. притежават достатъчни за съответното образование квалификация и професионален опит в банковата дейност, а лицата по чл. 8, ал. 1, изречение първо - и да са работили най-малко пет години на длъжност с ръководни функции в банка или сравнимо с банка дружество или институция, съобразно критерии, определени от Централната банка."
§ 4. В чл. 11, ал. 2 се правят следните изменения:
1. Точка 6 се изменя така:
"6. писмени данни за името (наименованието) и местоживеенето (седалището) на лицата, записали пряко или косвено 3 и над 3 на сто от акциите с право на глас, както и за тяхната професионална (делова) дейност през последните 5 години. Физическите лица и законните представители на юридическите лица представят писмени декларации:
а) относно произхода на средствата, от които са направени вноските срещу записаните акции;
б) че средствата не са заемни;
в) за платените от тях данъци през последните 5 години;".
2. Точка 7 се изменя така:
"7. за юридическите лица по т. 6 - писмени данни относно лицата, притежаващи акции или дялове в капитала или имуществото им или упражняващи контрол върху тях;".
§ 5. В чл. 16 се правят следните изменения:
1. В ал. 1, т. 6 числото "5" се заменя с "3".
2. Алинея 3 се изменя така:
"(3) Централната банка отказва издаването на лицензия за извършването на сделки по чл. 54, ал. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа, когато не са спазени изискванията на този закон и на нормативните актове по прилагането му."
3. В ал. 4 думите "сделки по чл. 1, ал. 2, т. 4" се заменят със "сделки по чл. 54, ал. 1 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа".
§ 6. Създава се чл. 19в:
"Чл. 19в. (1) Когато лице придобие 3 или повече от 3 на сто от акциите с право на глас в местна банка, банката уведомява Централната банка за името (наименованието) и адреса (седалището) на лицето в 7-дневен срок от вписване на придобиването в книгата на акционерите.
(2) Лицето по ал. 1 е длъжно при поискване от Централната банка да й представи в определен от нея срок документите по чл. 11, ал. 2, т. 6 - 8.
(3) При неизпълнение на изискването по ал. 2, както и когато представената информация не е достатъчно пълна и достоверна, към лицето може да се приложи мярката по чл. 65, ал. 2, т. 12.
(4) Централната банка има правомощията по ал. 3 и когато установи, че:
а) лицето е представило неверни данни, или
б) с дейността или влиянието си върху вземането на решения лицето може да навреди на надеждността или сигурността на банката или на нейните операции."
§ 7. В чл. 20 думите "по чл. 19, ал. 2" се заменят с "по чл. 19, ал. 4".
§ 8. В чл. 45 ал. 1 се изменя така:
"(1) Банките извършват безкасови плащания на територията на Република България и презгранични плащания по ред, установен с наредби на Централната банка."
§ 9. Член 46 се изменя така:
"Чл. 46. Банките задължително участват в националната платежна система, организирана от Централната банка. Сетълмент на всички безкасови плащания в левове става чрез сметките за сетълмент на банките, открити в Централната банка. Редът за участие в платежната система и начинът за нейното функциониране се определят с наредба на Централната банка."
§ 10. В чл. 62, ал. 1 изречение второ се изменя така:
"Тя има право да изисква от тях и от акционерите им да й предоставят всички необходими счетоводни и други документи, както и информация за дейността им, и да извършва проверки на място чрез оправомощени от нея служители и други лица."
§ 11. В чл. 65 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1:
а) думите "с над 10 на сто от акциите с право на глас" се заличават;
б) създава се т. 9:
"9. застрашаване стабилността на платежната система;".
2. В ал. 2, т. 12 думите "притежаващ квалифицирано дялово участие в банката" се заличават.
3. Алинея 6 се изменя така:
"(6) Когато е приложена мярка по ал. 2, т. 12, правото на глас по акциите, посочени в мярката, не може да бъде упражнявано до прехвърлянето им. В тези случаи, ако възникне опасност за надеждността или сигурността в управлението на банката или на нейните операции, Централната банка може да приложи спрямо банката мерките по ал. 2, т. 6, 8 и 14."
§ 12. В § 1 от допълнителните разпоредби се правят следните изменения и допълнения:
1. В т. 3:
а) създава се нова буква "ж":
"ж) лицата, едното от които упражнява контрол спрямо другото;"
б) досегашните букви "ж", "з", "и" и "к" стават съответно букви "з", "и", "к" и "л".
2. Точка 3а се изменя така:
"3а. Контрол е налице, когато контролиращият:
а) притежава, включително чрез дъщерно дружество или по силата на споразумение с друго лице, повече от половината от гласовете в общото събрание на друго лице, или
б) има възможността да определя, пряко или непряко, повече от половината от членовете на управителния или контролния орган на друго лице, или
в) има възможността да ръководи, включително и чрез или заедно с дъщерно дружество по силата на устав или договор дейността на друго лице, или
г) като акционер или съдружник в едно дружество контролира самостоятелно, по силата на сделка с други съдружници или акционери в същото дружество, повече от половината от броя на гласовете в общото събрание на дружеството, или
д) може по друг начин да упражнява решаващо влияние върху вземането на решения във връзка с дейността на дружеството."
Преходни и Заключителни разпоредби
§ 13. Член 19в, ал. 2 - 4 се прилага и по отношение на лицата, които при влизането в сила на този закон притежават 3 и повече от 3 на сто от акциите с право на глас в местна банка, освен ако са получили разрешение по чл. 19, ал. 1 и 2 или чл. 19б.
§ 14. В преходните и заключителните разпоредби на Закона за преобразуване на Държавната спестовна каса (ДВ, бр. 48 от 1998 г.) се създава § 3:
"§ 3. (1) Член 2, ал. 2 има действие само до изтичане на срока на държавната гаранция по § 1, ал. 2, след което акции могат да се прехвърлят.
(2) В срок до 30 септември 2002 г. управителят на Българската народна банка издава на Банка "ДСК" - АД, разрешение (лицензия) за извършване на банкова дейност, без спазване на изискванията на глава трета от Закона за банките."
§ 15. В Закона за счетоводството (ДВ, бр. 98 от 2001 г.) се правят следните изменения и допълнения:
1. В чл. 3, ал. 1, изречение второ думите "в левове и" се заличават.
2. В чл. 8 думите "ал. 2, т. 5" се заличават.
3. В чл. 21:
а) създава се нова т. 3:
"3. книгите в библиотеките - най-малко веднъж на пет години;"
б) досегашната т. 3 става т. 4.
4. В чл. 38, ал. 2 думите "предприятията по ал. 1, които отговарят и на най-малко едно от следните условия" се заличават.
5. В чл. 47, ал. 6 думите "на Търговския закон и" се заличават.
§ 16. В Закона за независимия финансов одит (ДВ, бр. 101 от 2001 г.) се правят следните изменения и допълнения:
1. Създава се чл. 28а:
"Чл. 28а. Регистрираните дипломирани експерт-счетоводители могат да участват само в едно специализирано одиторско предприятие."
2. В § 7 на преходните и заключителните разпоредби думите "Министерския съвет" се заменят с "Института на дипломираните експерт-счетоводители".
Законът е приет от XXXIХ Народно събрание на 26 юли 2002 г. и на 19 септември 2002 г. и е подпечатан с официалния печат на Народното събрание.
