ЗАКОН ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА МЕРКИТЕ СРЕЩУ ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ (ДВ, БР. 85 ОТ 1998 Г.)
ЗАКОН ЗА ИЗМЕНЕНИЕ И ДОПЪЛНЕНИЕ НА ЗАКОНА ЗА МЕРКИТЕ СРЕЩУ ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ
(ДВ, БР. 85 ОТ 1998 Г.)
Обн. ДВ. бр.1 от 2 Януари 2001г., изм. ДВ. бр.102 от 27 Ноември 2001г.
§ 1. В чл. 1, ал. 2 запетаята след думите "изпирането на пари" и текстът докрая се заличават.
§ 2. В чл. 2 се правят следните изменения:
1. В ал. 1 думите "и резултатът от използването им се отчита счетоводно и се облага с данъци" се заличават.
2. В ал. 2 т. 2 се отменя.
§ 3. В чл. 3, ал. 2 се правят следните изменения и допълнения:
1. Точка 1 се изменя така:
"1. Българската народна банка, банките и небанковите финансови институции по смисъла на чл. 1, ал. 5 от Закона за банките;".
2. В т. 3 съюзът "и" се заменя със запетая, а след думата "посредници" се добавя "и управляващи дружества".
3. Създава се нова т. 4:
"4. пенсионни фондове;".
4. Досегашната т. 4 става т. 5 и в нея думите "и приватизационни фондове" се заличават.
5. Досегашната т. 5 става т. 6 и в нея думите "държавни и общински" се заменят с "обществени".
6. Досегашните т. 6, 7, 8, 9, 10, 11 и 12 стават съответно т. 7, 8, 9, 10, 11, 12 и 13.
7. Досегашната т. 13 става т. 14 и се изменя така:
"14. държавни и общински органи, сключващи договори за концесии;".
8. Досегашните т. 14, 15 и 16 стават съответно т. 15, 16 и 17, като в т. 16 думите "организации с идеална цел" се заменят с "юридически лица с нестопанска цел".
9. Досегашната т. 17 става т. 18 и се изменя така:
"18. дипломирани експерт-счетоводители и специализирани одиторски предприятия;".
10. Досегашната т. 18 става т. 19.
11. Досегашната т. 19 става т. 20 и се изменя така:
"20. митнически органи;".
12. Създават се т. 21, 22, 23, 24, 25, 26 и 27:
"21. търговци, продаващи автомобили по занятие;
22. спортни организации;
23. Централния депозитар;
24. лица, които извършват по занятие сделки с благородни метали и скъпоценни камъни;
25. търговци на оръжие, петрол и петролни продукти;
26. търговци на алкохол и цигари;
27. търговци на едро."
§ 4. В чл. 4 се правят следните допълнения:
1. В ал. 1 след думите "клиентите си" се добавя "при установяване на трайни търговски отношения, както и", а накрая се поставя запетая и се добавя "а Българската народна банка, банките, финансовите къщи и обменните бюра - и при обмяна на валута в брой на стойност над 10 хил. лв.".
2. В ал. 2 след думите "30 хил. лв." се поставя запетая и се добавя "съответно 10 хил. лв.".
§ 5. Член 5 се изменя така:
"Чл. 5. (1) Ако операцията или сдлеката се извършва чрез представител, лицата по чл. 3, ал. 2 и 3 са длъжни да изискат доказателства за представителната власт и да идентифицират представителя и представлявания.
(2) Ако операцията или сделката се извършва в полза на трето лице без упълномощаване или чрез трето лице - приносител на документи за извършване на операцията или сделката, лицата по чл. 3, ал. 2 и 3 са длъжни да идентифицират третото лице, в полза на което е извършена операцията или сделката, лицето, извършило операцията или сделката, и приносителя."
§ 6. В чл. 6 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1, т. 1 след думите "официално извлечение" се добавя "за актуалното им състояние".
2. Създават се нови ал. 3 и 4:
"(3) Лицата, които по закон са задължени да се регистрират митнически, представят копие от митническата регистрация.
(4) В случаите, когато определена дейност подлежи на лицензиране, разрешение или регистриране, лицата, извършващи сделки и операции във връзка с тази дейност, представят копие от съответната лицензия, разрешение или удостоверение за регистрация."
3. Досегашните ал. 3, 4 и 5 стават съответно ал. 5, 6 и 7 и се изменят така:
"(5) Лицата по чл. 3, ал. 2, т. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 12, 14, 18, 19 и 20 създават специализирани служби за идентифициране на клиенти, които:
1. събират, обработват, съхраняват и разкриват информация за конкретните операции или сделки;
2. събират доказателства относно собствеността на имуществото, подлежащо на трансфер;
3. изискват сведения за произхода на паричните средства или ценности - предмет на операциите или сделките; произходът на тези средства се удостоверява с декларация;
4. събират информация за своите клиенти и поддържат точна и подробна документация за операциите им с парични средства или ценности;
5. при съмнение за изпиране на пари предоставят събраната информация по т. 1, 2, 3 и 4 на агенция "Бюро за финансово разузнаване" по реда на чл. 11.
(6) Лицата по чл. 3, ал. 2, т. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 12, 14, 18, 19 и 20 изпълняват лично задълженията си, когато не е възможно да се създаде специализирана служба.
(7) Всички лица по чл. 3, ал. 2 и 3 изпълняват задълженията си по чл. 6 независимо дали създават специализирана служба."
§ 7. В чл. 8 изречение второ се изменя така:
"За клиентите срокът тече от началото на календарната година, следваща годината на прекратяването на отношенията, а за сделките и операциите - от началото на календарната година, следваща годината на тяхното извършване."
§ 8. Член 9 се изменя така:
"Чл. 9. Данните и документите по чл. 8 се предоставят на агенция "Бюро за финансово разузнаване" при поискване в оригинал или служебно заверен препис. Редът, сроковете и периодичността се определят в правилника за прилагане на закона."
§ 9. В чл. 10 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1 думата "обработва" се заменя с "анализира", а думите "Бюрото за финансово разузнаване при Министерството на финансите" се заменят с "агенция "Бюро за финансово разузнаване", която е юридическо лице на бюджетна издръжка към министъра на финансите със седалище София".
2. В ал. 2 думите "наредба, издадена от" се заменят с "устройствен правилник, приет от Министерския съвет".
3. В ал. 3 думите "и правната евроинтеграция и" се заличават, а след думите "органите на съдебната власт" се добавя "и други специалисти".
4. Създава се ал. 5:
"(5) Взаимодействието между агенция "Бюро за финансово разузнаване" и административните структури към министъра на финансите се извършва по ред, определен от министъра на финансите."
§ 10. В чл. 11 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1 думите "При установяване или" се заличават, а накрая се поставя запетая и се добавя "като забавят нейното осъществяване в рамките на допустимия срок съгласно нормативните актове, уреждащи съответния вид дейност."
2. Алинея 2 се изменя така:
"(2) В случаите, когато забавянето на операцията или сделката е обективно невъзможно, лицето по чл. 3, ал. 2 и 3 уведомява агенция "Бюро за финансово разузнаване" незабавно след извършването й."
3. Създава се ал. 3:
"(3) Уведомяването на агенцията може да се извърши и от служители на лицата по чл. 3, ал. 2 и 3, които не отговарят за прилагането на мерките срещу изпирането на пари. Агенцията запазва анонимността на тези служители."
§ 11. Член 12 се изменя така:
"Чл. 12 (1) В случаите по чл. 11, ал. 1 и 3 министърът на финансите по предложение на директора на агенция "Бюро за финансово разузнаване" може да спре с писмена заповед определена операция или сделка за срок до три работни дни, считано от деня, следващ деня на издаването на заповедта. Ако до изтичането на този срок не бъде наложена превантивна мярка, запор или възбрана, лицето по чл. 3, ал. 2 и 3 може да извърши операцията или сделката.
(2) Агенция "Бюро за финансово разузнаване" незабавно уведомява прокуратурата за спирането на операцията или сделката, като представя необходимата информация при запазване анонимността на лицето по чл. 3, ал. 2 и 3, извършило уведомяването по чл. 11 или 18.
(3) Прокурорът може да наложи превантивна мярка или да направи искане пред съответния съд за налагане на запор или възбрана. Съдът следва да се произнесе по искането не по-късно от 24 часа от постъпването му.
(4) При установяване на данни за престъпление агенция "Бюро за финансово разузнаване" уведомява прокуратурата, като запазва анонимността на лицето по чл. 3, ал. 2 и 3, извършило уведомяването по чл. 11 или 18."
§ 12. Член 13 се изменя така:
"Чл. 13. (1) При уведомяване по чл. 11 или 18 агенция "Бюро за финансово разузнаване" може да поиска от лицата по чл. 3, ал. 2 и 3, без Българската народна банка и банките, информация относно съмнителни операции, сделки или клиенти. Поисканата информация се предоставя в определения от агенцията срок.
(2) При писмено уведомяване по чл. 11 или чл. 18 от лице по чл. 3, ал. 2, т. 1, 2, 5 и 23 и при запитване по чл. 22 агенция "Бюро за финансово разузнаване" може да поиска от Българската народна банка и банките информация относно съмнителни операции, сделки или клиенти. Поисканата информация се предоставя в определения от агенцията срок.
(3) Агенция "Бюро за финансово разузнаване" може да поиска от държавните и общинските органи информация при условията на ал. 1, която не може да й бъде отказана. Поисканата информация се предоставя в определения от агенцията срок.
(4) При определяне на срока по ал. 1-3 агенцията съобразява обема и съдържанието на исканата информация.
(5) За нуждите на анализа агенция "Бюро за финансово разузнаване" получава от Българската народна банка статистическа информация по чл. 7 от Валутния закон.
(6) Агенция "Бюро за финансово разузнаване" има право на безвъзмезден достъп до информационните регистри, изграждани и поддържани с бюджетни средства.
(7) Предоставянето на информация по ал. 1-6 не може да бъде отказано или ограничено по съображения за служебна, банкова или търговска тайна."
§ 13. В чл. 14 след думите "Лицата по чл. 3, ал. 2 и 3" се добавя "и техните служители", а думите "чл. 11 и 13" се заменят с "чл. 9, 11, 13, 17 и 18."
§ 14. В чл. 15 преди числото "11" се добавя цифрата "9" и се поставя запетая, а след числото "13" се поставя запетая и се добавя "17".
§ 15. В глава втора се създава раздел V и чл. 15а:
"Раздел V
Защита на информацията
Чл. 15а. (1) Агенция "Бюро за финансово разузнаване" може да използва информацията, съставляваща служебна, банкова или търговска тайна, както и защитената лична информация, получена при условията и по реда на чл. 9, 11, 13, 17 и 18, само за целите на този закон.
(2) Служителите на агенция "Бюро за финансово разузнаване" и експертите по чл. 10, ал. 3 не могат да разгласяват, да използват за лично или на свързани с тях лица облагодетелстване сведения и факти, съставляващи служебна, банкова или търговска тайна, които са им станали известни при изпълнение на служебните им задължения.
(3) Служителите на агенцията, както и експертите по чл. 10, ал. 3 подписват декларация за опазване на тайната по ал. 2.
(4) Разпоредбата на ал. 2 се отнася и за случаите, когато посочените лица не са на служба или изпълнението на задачата, за която са били привлечени по чл. 10, ал. 3, е приключило."
§ 16. В чл. 16 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1 думите "министъра на финансите" се заменят с "директора на агенция "Бюро за финансово разузнаване".
2. Създава се ал. 3:
"(3) Вътрешните правила по ал. 1 се изпращат на директора на агенция "Бюро за финансово разузнаване" за утвърждаване в 14-дневен срок от тяхното приемане."
§ 17. В чл. 17 се правят следните изменения и допълнения:
1. Досегашният текст става ал. 1 и в нея след думата "финансите" се добавя "и директора на агенция "Бюро за финансово разузнаване".
2. Създават се ал. 2, 3, 4, 5, 6 и 7:
"(2) Контролните органи на агенция "Бюро за финансово разузнаване" извършват проверки на място на лицата по чл. 3, ал. 2 и 3 по прилагането на мерките за предотвратяване и разкриване изпирането на пари, както и при съмнение за изпиране на пари.
(3) Контролни органи на агенция "Бюро за финансово разузнаване" са определените от директора на агенцията длъжностни лица от нейния състав.
(4) Проверките по ал. 1 могат да бъдат извършвани съвместно с органите, на които със специален закон е възложено да упражняват контрол върху лицата по чл. 3, ал. 2 и 3.
(5) Проверките се извършват въз основа на писмена заповед на министъра на финансите или на директора на агенция "Бюро за финансово разузнаване", в която се посочват целите, срокът и мястото на проверката, проверяваното лице, както и името и длъжността на проверяващите лица.
(6) Лицата по чл. 3, ал. 2 и 3, държавните органи, органите на местното самоуправление и техните служители са длъжни да оказват съдействие на контролните органи на агенция "Бюро за финансово разузнаване" при изпълнението на техните функции.
(7) При извършване на проверките на място контролните органи по ал. 3 имат право на свободен достъп в служебните помещения на лицата по чл. 3, ал. 2 и 3, както и да изискват документи и да събират сведения във връзка с изпълнението на възложената им задача."
§ 18. Създава се чл. 17а:
"Чл. 17а. (1) Министърът на финансите по предложение на директора на агенция "Бюро за финансово разузнаване" определя служителите, които имат право на добавка за работа в системата на финансовото разузнаване, както и индивидуалния й размер за всеки служител.
(2) Средствата по ал. 1 се определят в размер 25 на сто от годишния размер на средствата за работна заплата по бюджета на агенция "Бюро за финансово разузнаване" за съответната година и се включват в Закона за държавния бюджет за същата година.
(3) Средства в размер 30 на сто, набрани от наложени санкции по този закон, постъпват като приходи в бюджета на агенция "Бюро за финансово разузнаване" и се използват за капитални вложения за подобряване на материалната база, за обучение и за участие в международни прояви.
(4) Редът за начисляване и разходване на средствата по ал. 3 се определя с наредба на министъра на финансите.
(5) Служителите на агенцията задължително се застраховат срещу злополука и по застраховка "Живот"."
§ 19. В чл. 18 се правят следните изменения и допълнения:
1. Досегашният текст става ал. 1.
2. Създава се ал. 2:
"(2) Агенция "Бюро за финансово разузнаване" може да получи данни за изпиране на пари освен от субектите по ал. 1 и от държавни органи или чрез международен обмен."
§ 20. Член 21 се изменя така:
"Чл. 21. (1) Агенция "Бюро за финансово разузнаване" чрез органите на съдебната власт и Министерството на правосъдието уведомява компетентните органи в чужбина за получени от нея данни относно първоначалните престъпления и свързаните с тях престъпления по изпирането на пари, за които българският Наказателен кодекс не се прилага.
(2) В случаите, когато в хода на досъдебно или съдебно производство са получени данни относно първоначално престъпление по изпиране на пари и Министерството на правосъдието уведоми компетентните органи в чужбина, копие от уведомлението се изпраща за сведение на агенция "Бюро за финансово разузнаване"."
§ 21. Член 22 се изменя така:
"Чл. 22. Агенция "Бюро за финансово разузнаване" по своя инициатива и при запитване обменя информация по случаи, свързани със съмнение за изпиране на пари, със съответните международни органи и с органи на други държави въз основа на международни актове и двустранни споразумения."
§ 22. В чл. 23 се правят следните изменения и допълнения:
1. В ал. 1 съюзът "и" се заменя със запетая и след числото "13" се добавя "и 15а".
2. В ал. 3 след думата "извърши" се добавя "или допусне да се извърши".
§ 23. В чл. 24 ал. 1 се изменя така:
"Чл. 24. (1) Актовете за установяване на нарушението се съставят от контролните органи на агенция "Бюро за финансово разузнаване", а наказателните постановления се издават от министъра на финансите."
Преходни и Заключителни разпоредби
§ 24. Навсякъде в закона думите "Бюрото за финансово разузнаване" се заменят с "агенция "Бюро за финансово разузнаване".
§ 25. В Закона за банките (обн., ДВ, бр. 52 от 1997 г.; изм. и доп., бр. 15, 21, 52, 70 и 89 от 1998 г., бр. 54, 103 и 114 от 1999 г., бр. 24, 63, 84 и 92 от 2000 г.) в чл. 64, ал. 2 думите "Бюрото за финансово разузнаване при Министерството на финансите" се заменят с "агенция "Бюро за финансово разузнаване".
§ 26. В Закона за застраховането (обн., ДВ, бр. 86 от 1996 г.; изм., бр. 1 от 1997 г.; Решение № 6 на Конституционния съд от 1997 г. - бр. 21 от 1997 г.; изм., бр. 58 от 1997 г., бр. 21, 52, 93 и 132 от 1998 г., бр. 88 от 1999 г., бр. 83 и 97 от 2000 г.) се правят следните изменения и допълнения:
1. В чл. 17а думите "Дирекция за застрахователен надзор" се заменят с "Агенция за надзор върху застраховането и хазарта".
2. Наименованието на раздел II в глава трета се изменя така: "Агенция за надзор върху застраховането и хазарта".
3. Член 18 се изменя така:
"Чл. 18. Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта е юридическо лице със седалище София."
4. В чл. 19 се правят следните изменения и допълнения:
а) алинея 1 се изменя така:
"(1) Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта се ръководи от директор, който се назначава и освобождава от Министерския съвет.";
б) в ал. 2 след думата "правомощия" се добавя "по този закон".
5. В чл. 20 се правят следните изменения и допълнения:
а) създават се нови ал. 3 и 4:
"(3) Министърът на финансите по предложение на директора на Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта определя служителите, които имат право на добавка за работа в системата на надзора върху застраховането и хазарта, както и индивидуалния й размер за всеки служител.
(4) Средствата по ал. 3 се определят в размер 25 на сто от годишния размер на основните възнаграждения за длъжност и ранг на лицата, имащи право на добавка, и се включват в Закона за държавния бюджет за съответната година.";
б) досегашната ал. 3 става ал. 5.
6. В чл. 21, ал. 2 след думите "дейността си" се добавя "по този закон".
7. В чл. 22а, ал. 2 след думата "проверки" се добавя "по този закон".
8. В чл. 90 ал. 4 се отменя.
9. Навсякъде в закона, с изключение на § 9 и 10 от преходните и заключителните разпоредби, наименованието "Дирекцията за застрахователен надзор" се заменя с "Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта".
§ 27. В Закона за хазарта (обн., ДВ, бр. 51 от 1999 г.; изм., бр. 103 от 1999 г., бр. 53 от 2000 г.) се правят следните изменения и допълнения:
1. В чл. 15:
а) алинея 2 се изменя така:
"(2) Държавната комисия се състои от председател и четирима членове, в това число директорът на Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта, от които най-малко трима са юристи, всички със стаж по специалността си не по-малко от 5 години. Председателят и членовете на държавната комисия, с изключение на директора на Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта, се определят от Министерския съвет за срок 5 години по предложение на министър-председателя. Те не могат да бъдат определяни повече от един път за нов 5-годишен период.";
б) в ал. 4 думите "главния директор на Главната дирекция за контрол върху хазарта, който е държавен служител на Министерството на финансите" се заменят с "директора на Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта".
2. Член 17 се изменя така:
"Чл. 17. (1) Дейността на държавната комисия се подпомага от Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта.
(2) Министерският съвет по предложение на държавната комисия приема наредбите и тарифите по този закон."
3. В чл. 24, ал. 2 запетаята след думата "комисия" и думите "нейни служители" се заличават, наименованието "Главната дирекция за контрол върху хазарта" се заменя с "Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта" и след думата "задължения" се добавя "по този закон".
4. Наименованието на раздел III в глава втора се изменя така: "Дейност на Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта".
5. Член 28 се отменя.
6. В чл. 30 ал. 6 се изменя така:
"(6) Директорът на Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта може да възложи осъществяването на някои правомощия по този закон на определено от него длъжностно лице."
7. В чл. 32 думите "по чл. 17, ал. 2" се заменят със "за устройството и дейността на Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта".
8. В чл. 33 след думата "разрешения" се добавя "по този закон".
9. В чл. 49 думите "по Закона за лицата и семейството и" се заличават.
10. В чл. 80:
а) в ал. 1 думите "се осъществява от органите" се заменят със "се осъществява от длъжностни лица";
б) в ал. 2 след думата "функции" се добавя "по този закон".
11. Навсякъде в закона, с изключение на § 8 от преходните и заключителните разпоредби, наименованието "Главната дирекция за контрол върху хазарта" и "Главната дирекция" се заменя с "Агенцията за надзор върху застраховането и хазарта", а думите "главния директор" се заменят с "директора".
§ 28. (Отм. - ДВ, бр. 102 от 2001 г., в сила от 01.01.2002 г.)
§ 29. (Отм. - ДВ, бр. 102 от 2001 г., в сила от 01.01.2002 г.)
