Държавен вестник, брой 63 от 1.VIII

Чл. 1. Тази наредба урежда условията и реда за издаване и отнемане на разрешение (лицензия) от Българската народна банка и за изискванията, които следва да спазват финансовите къщи при осъществяване на дейността си при извършването на сделки с чуждестранна валута.

Чл. 2. Разрешението (лицензията) дава право за извършване по занятие на сделки с чуждестранна валута в наличност и по безкасов начин.

Чл. 3. Разрешението (лицензията) за извършване на валутни сделки по занятие като финансова къща се издава на юридическо лице, което отговаря на условията на тази наредба.

Чл. 4. (1) За разрешението (лицензията)се издава писмен документ върху специална хартия с воден знак, изобразяващ емблемата на Българската народна банка, който съдържа:

1. наименование на органа, който издава разрешението (лицензията);

2. наименование "Лицензия";

3. регистрационен номер съгласно водения в Българската народна банка регистър на издаваните разрешения (лицензии) и дата на издаване;

4. правно основание, на което се издава разрешението (лицензията);

5. наименование, седалище и адрес на управление на юридическото лице;

6. името на лицето (лицата),управляващи (представляващи) юридическото лице;

7. начин на извършване на сделките с чуждестранна валута;

8. други обстоятелства;

9. подпис на издателя;

10. печат на Българската народна банка.

Чл. 5. (1) Лице, което иска да извършва дейност като финансова къща, трябва да отговаря на следните условия:

1. да е регистрирано като акционерно дружество, дружество с ограничена отговорност или командитно дружество с акции;

2. (изм. - ДВ, бр. 7 от 2001 г.) да разполага към момента на издаване на разрешението (лицензията) със записан и внесен капитал не по-малък от 100 хиляди лева;

3. вноските до минимално изисквания капитал да бъдат само парични; със съгласие на Българската народна банка част от вноските, но не повече от 25 % от минимално изисквания капитал, могат да бъдат и непарични, ако те имат предмет вещни права върху недвижими имоти, в които финансовата къща ще извършва своята дейност;

4. да има за предмет на дейност само сделките, посочени в чл. 1, ал. 5 от Закона за банките;

5. членовете на надзорния съвет, управителния съвет, съвета на директорите и управителите да не са лица, които:

а) през последните 5 години, предхождащи датата на издаване на разрешението (лицензията), са участвали в органи на управление на банки, обявени в несъстоятелност, или в управлението на финансови къщи, на които с акт на Българската народна банка е било отнето издаденото разрешение;

б) са били членове на управителен и контролен орган или неограничено отговорни съдружници в дружество, когато то е прекратено поради несъстоятелност, ако са останали неудовлетворени кредитори;

6. членовете на управителния съвет, съвета на директорите и управителите следва да притежават необходимата квалификация и професионален опит.

(2) Обстоятелствата по ал. 1, т. 5 се удостоверяват с декларация.

Чл. 6. (1) Лице, което иска да му бъде издадено разрешение (лицензия) за извършване на сделки с чуждестранна валута по занятие като финансова къща, подава до подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", писмено заявление, което трябва да съдържа:

1. наименование, седалище и адрес на управление на юридическото лице по съдебна регистрация, както и адрес за кореспонденция;

2. имената на лицето (лицата), които управляват и представляват юридическото лице съгласно съдебната регистрация;

3. начин за извършване на сделките с чуждестранна валута (по безкасов начин или по безкасов начин и в наличност).

(2) Към заявлението по ал. 1 се прилагат:

1. копие от устава, договора за учредяване или други учредителни актове;

2. списък на акционерите (съдружниците) и данни за размера на акционерното (дяловото) им участие;

3. документи удостоверяващи записания и внесен капитал;

4. копие от решението на съда за вписване в търговския регистър на заявителя и удостоверение за актуално състояние по търговския регистър;

5. документ за данъчна регистрация на юридическото лице;

6. документ за регистрация по Булстат;

7. документ, издаден от данъчната служба за размера на платените данъци през последните три години, ако юридическото лице е извършвало дейност;

8. документ, от който да е видно, че няма налагани санкции през последната година за укриване на доходи, подлежащи на данъчно облагане;

9. препоръки от две търговски банки за заявителя;

10. актовете за извършените през годината данъчни проверки или декларация от лицето, че не са извършени такива ;

11. списък на адресите на всички помещения, в които ще се извършват по занятие сделки с чуждестранна валута в наличност и по безкасов начин, и копие от документи, удостоверяващи правото на ползване на тези помещения;

12. документ, издаден от регионалната дирекция на МВР, че помещенията по т. 11 отговарят на изискванията за сигурност, защита и охрана и са свързани със съобщително-охранителна техника съгласно § 2а от допълнителните разпоредби на Закона за банките;

13. сертификат за противопожарна безопасност за помещенията по т. 11, издаден от специализираните органи по противопожарна охрана;

14. списък с имената, ЕГН и постоянен адрес на лицата, които ще извършват сделки с чуждестранна валута в наличност и по безкасов начин, към който се прилагат:

а) сведение за професионалния опит и квалификация на лицето;

б) свидетелство за съдимост;

в) декларация от лицата, че не са лишавани от правото да заемат материалноотговорна длъжност.

(3) Лицата, управляващи и представляващи финансовата къща, представят:

1. данни за име, ЕГН, гражданство, постоянен адрес;

2. информация относно квалификацията и професионалния опит;

3. свидетелство за съдимост или аналогичен документ в случаите на чуждестранно лице;

4. декларации по чл. 5, ал. 2;

5. декларация, че не са лишавани от правото да заемат материалноотговорна длъжност;

6. документ, издаден от съответната данъчна служба за размера на платените от лицето данъци през последните три години.

Чл. 7. Упълномощени от подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", лица извършват проверка на представените документи и правят мотивирано писмено предложение пред подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", за издаване или отказ за издаване на разрешение (лицензия).

Чл. 8. (1) В срок до 3 три месеца от подаването на заявлението по чл. 6 и представянето на всички необходими документи подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", издава или отказва издаването на разрешение (лицензия).

(2) Разрешението (лицензията) на финансовата къща е безсрочно.

(3) Отказът за издаване на разрешение не подлежи на обжалване по съдебен ред.

Чл. 9. (1) След получаването на разрешението (лицензията) финансовата къща вписва в търговския регистър на съответния съд в предмета си на дейност разрешените сделки с чуждестранна валута.

(2) Лицата могат да започнат да осъществяват дейност като финансова къща след като представят на подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", заверен препис от вписването в търговския регистър в предмета си на дейност на разрешените сделки с чуждестранна валута.

Чл. 10. (1) Централната банка отказва издаване на разрешение (лицензия), когато:

1. в срок 45 дни от подаването на заявлението не са представени всички необходими документи;

2. не са налице условията по чл. 5;

3. уставът и другите учредителни документи не съответстват на изискванията на Търговския закон и тази наредба;

4. Централната банка е отнела преди по-малко от пет години издаденото разрешение (лицензия) на финансовата къща поради нарушение на банковото или валутното законодателство.

5. (нова - ДВ, бр. 63 от 2000 г.) някои от членовете на надзорния съвет, управителния съвет, съвета на директорите и управителите не могат да заемат длъжността поради нормативна забрана или са привлечени като обвиняеми или подсъдими за умишлено престъпление от общ характер.

(2) В случаите на отказ заявителят може да направи ново искане за издаване на разрешение (лицензия) не по-рано от шест месеца от отказа.

Чл. 10а. (Нов - ДВ, бр. 7 от 2001 г.) Лице, което не притежава разрешение (лицензия) за извършване на сделки като финансова къща, не може да използва в своето наименование, рекламна или друга дейност думите "финансова къща" и "финансово-брокерска къща" или някои от производните им на чужд език, или друга дума, означаваща извършване на дейност като финансова къща.

Чл. 11. (1) Лицата, получили разрешение (лицензия) за извършване на сделки с чуждестранна валута, са длъжни да уведомяват писмено подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор", за всички нововъзникнали факти и обстоятелства или за внасяне на изменения и допълнения в документите, които са послужили като основание за издаване на разрешението (лицензията).

(2) Уведомлението по ал. 1 трябва да бъде направено в 7-дневен срок от възникването на съответния факт или обстоятелство освен в случаите, когато с нормативен акт е определен друг срок.

Чл. 12. (1) Лицата, получили разрешение (лицензия), са длъжни да регистрират сключените сделки. Сделките с чуждестранна валута се регистрират незабавно и се вписват в съответен регистрационен дневник последователно по реда на извършването.

(2) В регистрационния дневник за всяка сделка се отбелязват името на лицето, с което се сключва сделката, датата и часът на сделката и всички условия по нея, като вид на сделката, размер, лихви, такси, срокове за изпълнение на сделката и други.

(3) В помещенията, в които се извършват сделки с чуждестранна валута в наличност, трябва да са поставени на видно място: копие от разрешението (лицензията), списък на купуваната и продаваната валута и условията на сделките, приложими за покупки и продажби - курсове, такси, комисиони и други сборове, събирани от тях при всяка конкретна сделка. Сделките се регистрират незабавно и на клиента се издава бордеро, отразяващо условията на сделката.

Чл. 13. Финансовите къщи са длъжни:

1. да приемат и представят в управление "Банков надзор" правила за извършване на сделките с чуждестранна валута в наличност и по безкасов начин;

2. (изм. - ДВ, бр. 7 от 2001 г.) да разполага по всяко време със собствен капитал не по-малък от 100 хиляди лева. Размерът на собствения капитал се определя съгласно счетоводните баланси на дружеството;

3. да водят регистрационен дневник за сключените сделки по образец, утвърден от Българската народна банка;

4. да представят в Българската народна банка информация за вида, количеството и курса на купената и продадената валута съгласно дадени указания от БНБ;

5. да представят тримесечни баланси в Българската народна банка, управление "Банков надзор";

6. да представят в Българската народна банка, управление "Банков надзор" и управление "Информационни технологии", заверени от дипломиран експерт-счетоводител годишен счетоводен баланс и отчет за приходите и разходите;

7. да представят в управление "Банков надзор" копие от приети и утвърдени от министъра на финансите Вътрешни правила за контрол и предотвратяване изпирането на пари съгласно изискванията на чл. 16 от Закона за мерките срещу изпиране на пари.

Чл. 14. (1) Издадените съгласно чл. 4 разрешения (лицензии) за сделки с чуждестранна валута по занятие на финансови къщи се вписват в специален регистър в Българската народна банка, който се води в управление "Банков надзор".

(2) Вписването се извършва след представянето на документи по чл. 9.

Чл. 15. (1) Финансовата къща, която е взела решение за преустановяване извършването по занятие на сделки с чуждестранна валута в наличност и по безкасов начин, подава писмено уведомление до подуправителя, ръководещ управление "Банков надзор".

(2) Към уведомлението по ал. 1 се прилагат и следните документи:

а) заверен препис от решението на компетентния орган на управление за преустановяване на дейността;

б) заверено копие от устава за вписаните промени относно предмета на дейност;

в) заверен препис от вписаните промени в търговския регистър;

г)представя в управление "Банков надзор" оригинала на издаденото разрешение (лицензия).

(4) Преустановяването на дейността се отразява в регистър на Българската народна банка.

(5) Управление "Банков надзор" уведомява търговските банки и финансовите къщи за преустановяване на дейността и изключването от регистъра на подалата уведомление по ал. 1 финансова къща.

Чл. 16. (1) Подуправителят, ръководещ управление "Банков надзор", може да отнеме издаденото разрешение (лицензия) на финансова къща за извършване на сделки с чуждестранна валута:

1. ако са представени неверни сведения и документи, които са послужили като основание за издаването на разрешението (лицензията);

2. ако финансовата къща престане да отговаря на изискванията на тази наредба;

3. при нарушаване на разпоредбите на Валутния закон и актовете по неговото прилагане;

4. за извършване на сделки и операции, представляващи изпиране на пари или в нарушение на Закона за мерките срещу изпиране на пари и актовете за неговото прилагане.

Чл. 17. (1) Управление "Банков надзор" уведомява писмено финансовата къща за отнемането на разрешението (лицензията) и предприема действия за уведомяване на обществеността, органите на МВР и данъчната служба.

(2) Актът за отнемането на разрешението (лицензията) не подлежи на обжалване по съдебен ред.

(3) Документът за разрешението (лицензията) се връща в управление "Банков надзор" в срок до 7 дни, след като съобщението за отнемането бъде получено на адреса на управление на финансовата къща.

Чл. 18. (1) (Изм. - ДВ, бр. 63 от 2000 г.) За административните разходи, свързани с разглеждането на заявленията и документите за получаване на разрешение (лицензия) по реда на тази наредба, Българската народна банка събира от заявителите при подаване на заявленията по чл. 6 еднократна такса в размер 1000 лв.

(Ал. 2 отм. - ДВ, бр. 63 от 2000 г.)

(2) (Предишна ал. 3 - ДВ, бр. 63 от 2000 г.) За актуализиране на информацията във връзка с промяна на обстоятелствата по вече издаденото разрешение (лицензия) Българската народна банка събира от заявителя суми в размер:

1. за промяна на издаденото разрешение (лицензия) - 100 лв.;

2. за промяна в списъка на лицата и обектите за извършване на сделки с чуждестранна валута - 50 лв.;

3. за получаване на справки от регистъра на издадените разрешения(лицензии) и получаване на копие от издадено разрешение (лицензия) - 100 лв.;

4. за получаване на справки за издадени и отнети разрешения на небанкови финансови институции - 100 лв.