Държавен вестник, брой 17 от 23.II

Чл. 1. С този правилник се уреждат устройството, функциите и организацията на дейност на Дирекцията за застрахователен надзор, наричана по-нататък "дирекцията".

Чл. 2. Дирекцията за застрахователен надзор е държавен орган, който съвместно с Националния съвет по застраховане осъществява надзор върху застраховането в Република България.

Чл. 3. Дирекцията е юридическо лице на извънбюджетна сметка със седалище София.

Чл. 4. (1) Дирекцията се ръководи от директор, който се назначава и освобождава от министър-председателя по предложение на Националния съвет по застраховане.

(2) За директор може да бъде назначено лице, което:

1. (доп. - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) има висше икономическо или юридическо образование или висше образование по математика или информатика;

2. не е осъждано за извършване на умишлено престъпление от общ характер и не е лишавано от право да заема материалноотговорна длъжност;

3. не е свързано с контролираните от дирекцията лица.

(3) Директорът:

1. ръководи и представлява дирекцията;

2. назначава и освобождава служителите на дирекцията;

3. предлага на министъра на финансите утвърждаването на извънбюджетната сметка на дирекцията;

4. предлага на министъра на финансите утвърждаването на числеността на персонала на дирекцията;

5. определя процента на вноските по чл. 90, ал. 1, т. 1 от Закона за застраховането, сроковете и реда за тяхното набиране;

6. определя срока по чл. 50, ал. 3 от Закона за застраховането;

7. издава наказателните постановления за налагане на глоби и имуществени санкции по Закона за застраховането;

8. решава други въпроси, свързани с дейността на дирекцията.

(4) Директорът може да възложи осъществяването на някои от правомощията си на определено от него длъжностно лице.

(5) Правомощията на директора се прекратяват в следните случаи:

1. по негова молба;

2. при осъждане за извършено умишлено престъпление от общ характер;

3. при нарушаване изискванията на ал. 2, т. 3;

4. при невъзможност да изпълнява задълженията си, продължила повече от 6 месеца.

Чл. 5. (1) Административната структура на дирекцията включва управление "Разрешения и надзор върху застрахователната дейност", управление "Финансов надзор", управление "Правно" и самостоятелни отдели.

(2) В рамките на управленията се създават отдели.

Чл. 6. Към дирекцията се създава консултативен съвет, в състава на който влизат директорът и ръководителите на управления. В консултативния съвет могат да бъдат привличани извънщатни сътрудници по договор.

Чл. 7. (1) Служител в дирекцията може да бъде лице, което не е свързано със застраховател или застрахователен посредник и отговаря на другите условия, посочени във вътрешните правила за работа в дирекцията.

(2) Служителите в дирекцията са свързани по смисъла на ал. 1 с контролираните от дирекцията лица, когато:

1. самостоятелно или чрез други лица са записали над едно на сто от капитала на дружество, осъществяващо застрахователна дейност или посредничество;

2. са съпрузи или роднини по права линия без ограничение, а по съребрена линия - до трета степен включително, с член на управителен орган на контролираните от дирекцията лица или с лице, което е записало над едно на сто от капитала на дружество, осъществяващо застрахователна дейност или посредничество.

(3) Служителите и другите лица, участващи в дейността на дирекцията, са длъжни да пазят в тайна сведенията и данните, станали им известни по повод изпълнение на служебните им задължения.

(4) При назначаването им служителите подписват декларация за обстоятелствата по предходните алинеи по образец, утвърден от директора на дирекцията.

Чл. 8. (1) Дирекцията упражнява превантивен и текущ контрол за законосъобразност върху дейността на всички местни и чуждестранни лица, извършващи застраховане на територията на Република България, в интерес на застрахованите, застрахователите и обществото.

(2) Дирекцията има право да изисква всякакви документи и информация от лица, за които според обстоятелствата може да се приеме, че извършват застрахователна дейност без разрешение.

(3) За дейността си дирекцията се отчита пред министъра на финансите.

Чл. 9. (1) Дирекцията:

1. прави предложения пред Националния съвет по застраховане относно:

а) издаване и отнемане на разрешение за извършване на застрахователна дейност;

б) сливане, вливане, отделяне и разделяне на застрахователи;

в) прехвърляне на застрахователен портфейл между застрахователи;

г) откриване на производство по несъстоятелност на застраховател;

д) даване на разрешение за притежаване на повече от 5 на сто от акциите на застрахователно дружество и/или на застрахователен холдинг;

е) даване на разрешение за извършване на дейност като застрахователен посредник;

2. определя видовете и подвидовете застраховки извън посочените в приложението към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането;

3. дава допълнително разрешение на застрахователите за всеки нов подвид застраховка;

4. задължава застраховател, който предлага задължителни застраховки, да сключи договор с лице, на което е отказал сключването;

5. (нова - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) определя минималния размер на застрахователните премии по задължителните застраховки по чл. 77, ал. 1, т. 1 и 2 от Закона за застраховането;

6. (предишна т. 5 - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) задължава застраховател да увеличи капитала;

7. (предишна т. 6 - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) налага мерки за оздравяване финансовото състояние на застраховател;

8. (предишна т. 7 - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) определя съотношението между дълготрайните материални активи и паричните средства на капитала с цел гарантиране на плащанията по застрахователните договори;

9. (предишна т. 8 - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) одобрява годишната програма на застрахователите по чл. 55а, ал. 3 от Закона за застраховането;

10. (предишна т. 9 - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) взема решения при ликвидация на застраховател по чл. 61, ал. 3 и 4 от Закона за застраховането;

11. (предишна т. 10 - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) одобрява образците на легитимационните документи на застрахователните помощници;

12. (предишна т. 11 - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) предписва на застрахователите отстраняване нарушенията на Закона за застраховането, на подзаконовите актове по неговото прилагане и на общите условия за застраховане;

13. (предишна т. 12 - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) контролира цялостната дейност на застрахователите и на застрахователните посредници, включително и за спазване доброволността на застраховането;

14. (предишна т. 13 - ДВ, бр. 139 от 1998 г.) решава и други въпроси от своята компетентност.

(2) Решенията за издаване и отнемане на разрешения за извършване на застрахователна дейност се публикуват в два централни ежедневника.

(3) Заповедта на директора на Дирекцията за застрахователен надзор, с която се определят вноските за Гаранционния фонд на застрахователите, извършващи задължително застраховане, сроковете и редът за набирането им, се обнародва в "Държавен вестник".

(4) Дирекцията уведомява прокуратурата при отнемане на разрешения за извършване на застрахователна дейност в случаите по чл. 31, ал. 1, т. 1, 5 и 6 и ал. 2 от Закона за застраховането.

Чл. 10. (1) За извършване на застрахователна дейност на територията на Република България е необходимо писмено разрешение, издадено от Националния съвет по застраховане по предложение на дирекцията.

(2) Разрешението дава право за извършване само на изброените в него видове застраховки.

(3) Разрешението позволява сключването и изпълнението на застрахователни договори в страната, освен ако Националният съвет по застраховане разреши извършването им чрез клон и в чужбина.

Чл. 11. (1) Разрешение за застрахователна дейност от акционерно дружество и от клон на чуждестранен застраховател може да бъде поискано за:

1. един, повече от един или за всички видове застраховки по раздел I от списъка-приложение към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането със или без застраховка "Злополука";

2. един, повече от един или за всички видове застраховки по раздел II от списъка-приложение към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането; когато разрешението покрива едновременно няколко вида застраховки от списъка-приложение към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането, то се нарича:

а) по т. 1 и 2 - "застраховане срещу заболяване и злополука";

б) по т. 1, 3, 7 и 10 - "автомобилно застраховане";

в) по т. 1, 4, 6, 7 и 12 - "морско и транспортно застраховане";

г) по т. 1, 5, 7 и 11 - "авиационно застраховане";

д) по т. 8 и 9 - "застраховане на имущество";

е) по т. 10, 11, 12 и 13 - "застраховане на гражданска отговорност";

ж) по т. 14 и 15 - "застраховане на кредит и гаранции";

з) по всички видове - "общо застраховане";

3. презастраховане по един или повече видове застраховки от списъка-приложение към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането;

4. застраховките по т. 1 и презастраховане по тези застраховки;

5. застраховките по т. 2 и презастраховане по тези застраховки.

(2) Разрешението за взаимозастрахователна кооперация може да бъде поискано само за един, за повече от един или за всички видове застраховки по раздел I от списъка-приложение към чл. 6, ал. 2 от Закона за застраховането със или без застраховка "Злополука".

Чл. 12. (1) Акционерно дружество, което иска да му бъде издадено разрешение за застраховател, подава чрез дирекцията писмено заявление, в което се посочват:

1. фирмата, седалището и адресът за кореспонденция на заявителя;

2. предметът на дейност и видовете застраховки.

(2) Към заявлението по ал. 1 се прилагат:

1. (Отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.);

2. списъкът на акционерите, съдържащ данни за тях (име, ЕГН, местожителство и адрес - за физически лица; фирма, правно-организационна форма, седалище, фирмено дело, адрес на управление и БУЛСТАТ - за юридически лица и за размера на участието им в капитала на дружеството;

3. разрешенията по чл. 9, ал. 3 от Закона за застраховането;

4. декларациите от акционерите относно обстоятелствата по чл. 9, ал. 5, чл. 26, т. 9 и чл. 30, т. 3 от Закона за застраховането;

5. удостоверението за установените и платени данъчни задължения за последните 3 години от акционерите, записали над 1 на сто от капитала;

6. документите, удостоверяващи изпълнението на изискванията на чл. 10 от Закона за застраховането за членовете на управителните и контролните органи и за актюера:

а) (отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.);

б) свидетелство за съдимост;

в) нотариално заверено копие от дипломата за завършено висше икономическо или юридическо образование, а за актюера - и/или висше образование по математика или по информатика и други документи, които удостоверяват професионалната квалификация и опит в застраховането;

г) декларации по чл. 10, ал. 1, т. 5, 6, 7 и 9 и ал. 3 от Закона за застраховането, а за председател на управителен съвет, на съвет на директорите, за изпълнителен директор и за актюер - и по чл. 10, ал. 1, т. 8 от Закона за застраховането;

д) нотариално заверен образец от подписа на лицата, представляващи дружеството, и документ, удостоверяващ постоянното им местоживеене в страната;

е) (отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.);

7. документите, удостоверяващи изпълнението на изискванията на чл. 10, ал. 2 от Закона за застраховането за управителите на клонове на застрахователя;

8. прогноза за дейността за първите 3 години и методиката за нея, която съдържа минимум:

а) очакван приход от премии по видове застраховки;

б) очаквани плащания във връзка с риска, а по застраховки "Живот" - очакваните плащания за събития и откупи;

в) очаквани разходи за извършване на застрахователните операции;

г) предвиждани организационни разходи за дейността;

д) очакван размер на средствата по специалните фондове и резерви;

9. програма за първите 3 години с план за:

а) (Отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.);

б) инвестиране на резервите и на собствените свободни средства;

10. общите условия по видове застраховки, които определят ясно и недвусмислено:

а) покритите рискове и изключенията от покритие;

б) условията за плащане на премиите от страна на застрахования и последиците от неплащане или от неточно плащане;

в) задълженията на застрахователя, срока за плащане и начина за определяне размера на плащанията;

г) обстоятелствата, свързани с промени в застрахователното правоотношение (унищожаване, откупуване, промяна, замяна на застраховката и др.);

д) условията и размера на предварителните плащания или заеми срещу застрахователни полици "Живот" и откупуването им;

е) условията и размера на участието на застрахованите в положителния резултат от развитието на риска по видове застраховки, ако се предвижда такова;

11. тарифите (премийните таблици) по видове застраховки с посочване елементите на брутната премия; при застраховките "Живот" се представят и методът за изчисляване на премиите с посочване на таблиците за смъртност, използваната статистика и прилаганата техническа лихва;

12. удостоверението от Българската народна банка по чл. 8, ал. 3 от Закона за застраховането;

13. съдебното удостоверение от окръжния съд за приетата оценка на непаричните вноски и решение на общото събрание на дружеството;

14. квитанцията за платена такса;

15. (отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.).

(3) Към заявлението по ал. 1 за юридическото лице, което е избрано за член на управителен или контролен орган на застрахователно дружество, се прилагат следните документи:

1. удостоверение за актуално състояние на вписването в търговския регистър;

2. препис от акта на компетентния орган за определяне на упълномощения представител на юридическото лице за изпълнение на задълженията му в управителния или контролния орган на застрахователното дружество, който съдържа трите имена на представителя;

3. документите по ал. 2, т. 6 - за лицето по т. 1.

Чл. 13. (1) Взаимозастрахователна кооперация, която иска да й бъде издадено разрешение за застраховател, подава чрез дирекцията до Националния съвет по застраховане заявление, което съдържа:

1. наименованието, седалището и адреса за кореспонденция на заявителя;

2. видовете застраховки, които кооперацията иска да извършва.

(2) Към заявлението се прилагат:

1. нотариално заверените преписи от решението на учредителното събрание и от устава на кооперацията, приет на учредителното събрание, съобразени с изискванията на чл. 14 от Закона за застраховането;

2. (отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.);

3. декларациите от член-кооператорите относно обстоятелствата по чл. 12, ал. 3 от Закона за застраховането;

4. (отменена относно думите "и контрол" с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.) документите, удостоверяващи изискванията на чл. 13 от Закона за застраховането за членовете на органите за управление и контрол и за актюера:

а) автобиография;

б) свидетелство за съдимост;

в) нотариално заверено копие от дипломата за висше образование (за актюера - висше образование по математика или информатика), както и други документи, удостоверяващи тяхната професионална квалификация и опит в застраховането;

г) декларации по чл. 13, ал. 1, т. 5, 6, 7 и 8 от Закона за застраховането;

д) нотариално заверен образец от подписите на лицата, представляващи кооперацията, и документ, удостоверяващ постоянното им местоживеене в страната;

е) (отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.);

5. документите, удостоверяващи изпълнението на изискванията на чл. 13, ал. 2 от Закона за застраховането за управителите на клонове;

6. планът за работа на кооперацията за първата година, който съдържа минимум:

а) очакван приход от премии по видове застраховки;

б) очаквани плащания за събития и откупи;

в) очаквани разноски за извършване на застрахователните операции;

г) предвиждани организационни разходи;

д) план за презастраховане, ако се предвижда такова;

е) инвестиционна политика;

ж) общи условия по видове застраховки;

з) таблици (тарифи) по видове застраховки, формули за изчисляване на премиите, таблици за смъртност, използвана статистика и прилагана техническа лихва;

7. удостоверението, че учредителите са направили дължимите вноски по избраната застраховка за първата година;

8. квитанцията за платена такса;

9. (отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.).

Чл. 14. (1) Чуждестранен застраховател, който иска да извършва чрез клон застраховане на територията на страната, подава чрез дирекцията до Националния съвет по застраховане заявление, което съдържа:

1. наименованието, седалището и адреса на управление на чуждестранния застраховател съгласно чуждестранната му регистрация, както и адрес за кореспонденция;

2. наименованието, седалището и адреса на управление на клона на територията на страната, както и адрес за кореспонденция;

3. дейността и видовете застраховки, които ще извършва.

(2) Към заявлението се прилагат:

1. легализиран превод на акта за регистрация на чуждестранния застраховател съгласно закона на страната, където е седалището му;

2. (отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.);

3. списъкът на акционерите, съдържащ данни за тях по чл. 12, ал. 2, т. 2;

4. документът от органа за надзор в страната по седалището на застрахователя, удостоверяващ правото му да извършва застраховане, и видовете застраховки;

5. документът от органа за надзор в страната по седалището на застрахователя, удостоверяващ обстоятелството, че български застраховател има право да извършва застрахователна дейност в тази страна;

6. документите, установяващи спазването на изискванията на чл. 10, ал. 2 от Закона за застраховането за управителя на клона;

7. счетоводният баланс и сметката за печалбите и загубите за последните 3 години;

8. плановете и прогнозите по чл. 26, т. 3, 4 и 5 от Закона за застраховането за дейността на клона;

9. общите условия, по които ще работи клонът, и тарифите по тях;

10. удостоверението от Българската народна банка по чл. 37, ал. 2 от Закона за застраховането;

11. квитанцията за платена такса;

12. (отменена с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.).

Чл. 15. Лице, което иска да извършва дейност като застрахователен посредник, подава чрез дирекцията до Националния съвет по застраховане заявление при условията и по реда на наредбата за застрахователния посредник и за застрахователния помощник (застрахователния агент).

Чл. 16. (1) Дирекцията извършва необходимите проверки за спазване на изискванията за издаване на исканото разрешение.

(2) Ако представените документи са непълни или не отговарят на изискванията на Закона за застраховането и на свързаните с него подзаконови нормативни актове или е нужна допълнителна информация, в срок до един месец след получаване на документите дирекцията изпраща съобщение на заявителя за констатираните непълноти и несъответствия или за исканата допълнителна информация и документи.

(3) Лицата отстраняват посочените в съобщението непълноти и несъответствия или представят исканата допълнителна информация и документи в срок до един месец след получаването му.

(4) Ако в срока по ал. 3 посочените в съобщението нередовности не бъдат отстранени или поисканата допълнителна информация не бъде представена, заявлението заедно с приложените в него документи се връща на заявителя.

Чл. 17. Когато представените документи отговарят на изискванията на закона, дирекцията образува досие на приетите документи и в двумесечен срок прави предложение за издаване на разрешение пред Националния съвет по застраховане.

Чл. 18. (1) Застраховател или клон на чуждестранен застраховател, който иска да извършва застраховка, за която няма разрешение, подава заявление чрез дирекцията до Националния съвет по застраховане, към което прилага документите по чл. 12, ал. 2, т. 1, 8, 9, 10 и 11, а застраховател - взаимозастрахователна кооперация, прилага документите по чл. 13, ал. 2, т. 1 и 5.

(2) Дирекцията разглежда искането за допълнително разрешение по реда, установен в правилника, и в двумесечен срок от депозиране на искането прави предложение до Националния съвет по застраховане за издаване на допълнително разрешение.

(3) При отказ за издаване на допълнително разрешение от Националния съвет по застраховане ново искане може да бъде направено не по-рано от 6 месеца от отказа.

Чл. 19. (1) Застраховател или клон на чуждестранен застраховател, който иска да извършва нов подвид застраховка, подава заявление до дирекцията, към което прилага документите по чл. 12, ал. 2, т. 8, 9, 10 и 11 от правилника, а застраховател - взаимозастрахователна кооперация, прилага документите по чл. 13, ал. 2, т. 5.

(2) Дирекцията разглежда искането за допълнително разрешение по реда, установен в правилника, и се произнася с решение в двумесечен срок от депозиране на искането.

Чл. 20. (Отменен с Решение № 6483 на ВАС - ДВ, бр. 111 от 1999 г.).

Чл. 21. Застрахователят и застрахователният посредник са длъжни да посочват в търговската си кореспонденция номера и датата на издаване на разрешението за извършване на дейността.

Чл. 22. (1) Дирекцията води регистри за:

1. застрахователи - акционерни дружества;

2. взаимозастрахователни кооперации;

3. клонове на чуждестранни застрахователи;

4. застрахователни посредници.

(2) Регистрите са подвързани, прошнуровани и прономеровани книги, подпечатани с печата на дирекцията, в които се вписват обстоятелствата, предвидени в правилника.

(3) Директорът на дирекцията утвърждава образеца на регистрите, определя длъжностните лица, които извършват вписванията, както и организацията на работата с регистрите.

(4) За обстоятелствата, подлежащи на вписване в регистрите, се създават и поддържат компютърна база данни и картотека.

Чл. 23. (1) В регистрите се вписват следните обстоятелства:

1. номерът и датата на разрешението за извършване на дейност като застраховател или застрахователен посредник, видовете застраховки, за които е издадено разрешението;

2. правно-организационната форма, фирмата, седалището, адресът на управление, номерът на фирменото дело и БУЛСТАТ;

3. срокът и предметът на дейност;

4. капиталът, структурата на капитала;

5. органите на управление, съставът на органите: името и ЕГН (за физическите лица), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и БУЛСТАТ (за юридическите лица) - членове на органите на управление, представителството, името, ЕГН, адресът и местожителството на лицата, представляващи застрахователя или застрахователния посредник, прекратяване на представителството;

6. образуването и прекратяването на клонове - наименованието, седалището и предметът на дейност на клона, името и ЕГН на управителя на клона, БУЛСТАТ;

7. преобразуването, сливането, вливането, отделянето и разделянето, прехвърлянето на застрахователни договори, прехвърлянето на предприятие;

8. номерът и датата на решението за отнемане на разрешение на застраховател или на застрахователен посредник, името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и БУЛСТАТ (за юридическо лице) на квестора;

9. прекратяването и ликвидацията на застраховател или застрахователен посредник, името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и БУЛСТАТ (за юридическо лице) на ликвидатора;

10. обявяването в несъстоятелност на застраховател или на застрахователен посредник, името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и БУЛСТАТ (за юридическо лице) на синдика, назначаване на застъпник, името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и БУЛСТАТ (за юридическо лице) на застъпника;

11. промените по вписаните обстоятелства.

(2) В регистрите се вписват още и следните обстоятелства:

1. за застрахователен посредник:

а) номерът и датата на разрешението и партидният номер на вписване в регистъра на застрахователя, който е страна по договора за посредничество;

б) номерът и датата на решението за отнемане на разрешение на застрахователя, който е страна по договора за посредничество;

в) прекратяването на договора за посредничество със застраховател, основание за прекратяването;

г) името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело, капиталът и БУЛСТАТ (за юридическо лице) на ограничено и неограничено отговорните съдружници, съответно акционери;

2. за застрахователен холдинг:

а) фирмата, седалището, номерът на фирменото дело, БУЛСТАТ, капиталът, структурата на капитала на дъщерните дружества, размерът на участието в капитала на дъщерните дружества;

б) органите на управление на дъщерните дружества, името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и БУЛСТАТ (за юридическо лице) на членовете;

3. за застраховател - акционерно дружество:

а) името, ЕГН, адресът и местожителството (за физическо лице), фирмата, седалището, номерът на фирменото дело и БУЛСТАТ (за юридическо лице) на акционерите, записали над 5 на сто от капитала;

б) залогът на акции, вписването в регистъра за особените залози;

4. за клон на чуждестранен застраховател:

а) разрешението за извършване на застрахователна дейност, издадено от компетентния орган в страната по седалището на застрахователя;

б) отнемането на разрешението на чуждестранното лице в страната по седалището на застрахователя.

(3) Лицата, които представляват застрахователите и застрахователните посредници, са длъжни да заявят писмено пред дирекцията промените в обстоятелствата, подлежащи на вписване, в 7-дневен срок от възникването им.

Чл. 24. (1) За всеки подлежащ на вписване в регистъра застраховател или застрахователен посредник в картотеката се открива дело, в което по реда на постъпването се подреждат всички отнасящи се до него документи.

(2) Всяко дело има уникален индекс, съвпадащ с кода на партидата на регистрираното лице в компютърната база данни.

Чл. 25. (1) Регистрите, водени от дирекцията, са публични. Всеки може да получи справка или удостоверение за вписани в регистъра обстоятелства.

(2) Вписванията в регистрите имат само оповестително действие.

Чл. 26. (1) Дирекцията упражнява текущ надзор върху дейността на застрахователите, застрахователните посредници и клоновете на чуждестранни застрахователи. Тя има право да изисква от тях да й предоставят всички търговски книги и други документи, както и информация за дейността им, и да извършва проверки на място чрез оправомощени от нея служители и други лица.

(2) При осъществяване на проверки оправомощените от дирекцията лица се легитимират със служебни карти по образец, утвърден от директора на дирекцията, и представят заповед, издадена от него.

(3) Проверяващите лица имат право:

1. на свободен достъп в служебните помещения;

2. да изискват документи и да събират сведения във връзка с изпълнението на възложените им задачи, както и друга информация;

3. да извършват насрещни проверки.

(4) Държавните органи и длъжностните лица в рамките на своите правомощия са длъжни да оказват съдействие на дирекцията при осъществяване на функциите й.

Чл. 27. (1) За резултатите от извършените проверки се съставя акт за констатации, към който се прилагат събраните доказателства.

(2) Актът за констатации се предявява на проверяваното лице, което има право да даде обяснения и възражения в 3-дневен срок от връчването му.

(3) По направените обяснения и възражения се съставя заключение, което е неразделна част от акта.

(4) Резултатите от проверката се приемат от дирекцията с решение, в което при необходимост се предвиждат мерки за отстраняване на констатирани нарушения.

Чл. 28. (1) Дирекцията осъществява контрол върху застрахователните резерви относно законосъобразността при формирането и отчитането им, като при необходимост предписва на застрахователя увеличаването или намаляването им.

(2) За създаването на специални застрахователни резерви по чл. 51, ал. 3, т. 6 от Закона за застраховането застрахователят представя в дирекцията писмено мотивирано искане, по което тя се произнася с решение в едномесечен срок.

Чл. 29. Дирекцията одобрява годишната програма на застрахователите за създаването на фонд за превантивни мероприятия по чл. 55а от Закона за застраховането и следи изпълнението й.

Чл. 30. (1) Дирекцията осъществява контрол за спазване изискванията на чл. 52, 53 и 54 от Закона за застраховането относно инвестициите на застрахователя.

(2) Застрахователите могат да инвестират свободните собствени средства в страната. Когато тези средства се инвестират в акции и дялове, надвишаващи 10 на сто от капитала на друго дружество, се иска разрешение от дирекцията.

(3) Застрахователят може да инвестира средства в чужбина с разрешение на министъра на финансите след вземане на писменото становище на дирекцията.

(4) Когато инвестициите на застраховател не са съобразени с изискванията на закона или не са достатъчно сигурни и ликвидни, дирекцията може да даде задължителни предписания относно инвестирането на свободните собствени средства, както и на средствата по фондовете и резервите.

Чл. 31. Дирекцията осъществява контрол за спазване границата на платежоспособност и наличието на разполагаеми собствени средства, предназначени за поемане на рисковете от дейността на застрахователя или за попълване на евентуален недостиг на застрахователните резерви.

Чл. 32. Дирекцията следи формирането и размера на гаранционния капитал, определен с наредба за установяване на собствените средства на застрахователя, както и границата на платежоспособност и метода за изчисляването й.

Чл. 33. (1) Всеки застраховател е длъжен да представя в дирекцията ежегодно, в срок до 4 месеца след изтичане на отчетната година, годишния си счетоводен баланс заедно с необходимите приложения за състоянието на всеки вид застраховка.

(2) Дирекцията може да изиска от застрахователя да представи счетоводни и статистически отчети.

Чл. 34. (1) Дирекцията следи законосъобразността на сключването и изпълнението на застрахователните договори.

(2) Дирекцията може да задължи застраховател, предлагащ задължително застраховане, да сключи договор с лице, на което е отказал сключването.

(3) Всяко заинтересувано лице може да уведоми дирекцията за нарушения при сключването и изпълнението на застрахователен договор.

Чл. 35. (1) За прехвърляне на застрахователен портфейл между застрахователи по всички или по отделен вид застраховки съобразно глава седма от Закона за застраховането прехвърлящият и поемащият застраховател депозират чрез дирекцията писмено искане за разрешение от Националния съвет по застраховане, съдържащо договорените условия за прехвърляне по видове застраховки, прогноза относно размера на собствените средства на поемащия застраховател след прехвърлянето, предвижданите организационни разходи за прехвърлящия и поемащия застраховател и очакваните плащания за събития и откупи.

(2) Към искането се прилагат:

1. балансът на прехвърлящия застраховател за текущия период;

2. квитанция за платена такса;

3. други документи, поискани от дирекцията.

(3) В срок до 1 месец от изтичане на срока по чл. 58, ал. 2 от Закона за застраховането прехвърлящият и поемащият застраховател представят в дирекцията доказателства за надлежното уведомяване на застрахованите и сведения за промени в застрахователния портфейл.

(4) Редът по предходните алинеи се прилага и при сливане, разделяне и отделяне на застраховател.

Чл. 36. Дирекцията осъществява общ контрол върху дейността на Националното бюро на българските автомобилни застрахователи.

Чл. 37. Когато застраховател наруши разпоредбата на чл. 51 от Закона за застраховането, дирекцията може временно да наложи ограничение или забрана за разполагане със собствените средства.

Чл. 38. Когато собствените средства спаднат под установената граница на платежоспособност, застрахователят е длъжен по нареждане на дирекцията да представи финансов план за оздравяване. Дирекцията може да дава задължителни указания при съставянето на финансовия план относно:

1. намаляване на разходите за дейността;

2. увеличаване размера на застрахователните премии по прилаганите тарифи, ако прилагането им води до загуби;

3. забрана за даване на заем, аванс или откупи по полици "Живот";

4. отмяна на предоставени отстъпки и други облекчения за отделни застраховани лица;

5. освобождаване на инвестиции в друго предприятие, което не подлежи на застрахователен надзор, ако естеството и размерът на инвестициите застрашават финансовата стабилност на застрахователя;

6. забрана за разпределяне на печалбата между акционерите, съответно член-кооператорите;

7. преустановяване сключването на нови договори по видове застраховки за определен период или удължаване срока на сключените застрахователни договори;

8. прехвърляне на застрахователен портфейл.

Чл. 39. Когато собствените средства на застрахователя спаднат под установения гаранционен капитал, застрахователят е длъжен да представи на дирекцията краткосрочен план за допълнително набиране на собствени средства, който може да включва:

1. срока за набиране на собствени средства;

2. промени в начина на инвестиране на активите;

3. ограничаване на свободното разполагане с активите;

4. забрана за свободно разполагане със собствените средства;

5. увеличаване на капитала;

6. други мерки за защита на интересите на застрахованите лица и на бенефициентите.

Чл. 40. Дирекцията след проверка на цялостната дейност на застраховател, който не може да изпълнява задълженията си по договорите, може да даде съгласие застрахователят да намали с 30 на сто задълженията по договори за застраховки по живот, за да се избегне несъстоятелността, ако тя не е в интерес на застрахованите. Намалението се определя в зависимост от намаления премиен резерв за всяка застраховка и от премиите, които застрахованите дължат до изтичането на срока на договора.

Чл. 41. (1) Когато се установят нарушения по чл. 31, ал. 1 от Закона за застраховането, дирекцията определя срок за отстраняване на нарушенията.

(2) Когато в срока, определен по ал. 1, нарушенията не бъдат отстранени, дирекцията може да предложи на Националния съвет по застраховане отнемане на издаденото разрешение и да определи квестор до назначаването на ликвидатор.

Чл. 42. Когато дадените от дирекцията предписания и приложените мерки се окажат безрезултатни, безпредметни или във вреда на застрахованите или финансовото състояние на застрахователя не дава достатъчно гаранции за изпълнение на задълженията му, дирекцията може:

1. да предложи на Националния съвет по застраховане отнемане на издаденото разрешение и да определи квестор до назначаването на ликвидатор;

2. да предложи на Националния съвет по застраховане преобразуване по реда на глава осма от Закона за застраховането, както и прехвърляне на застрахователен портфейл по един или по всички видове застраховки на друг застраховател, който приема прехвърлянето.

Чл. 43. Когато се установят нарушения по чл. 31, ал. 2 от Закона за застраховането, дирекцията предлага на Националния съвет по застраховане да се отнеме издаденото разрешение.

Чл. 44. (1) Преобразуване на застраховател чрез сливане, вливане, отделяне и разделяне се извършва с разрешение на Националния съвет по застраховане по предложение на дирекцията.

(2) Застрахователите, които искат разрешение за преобразуване, подават чрез дирекцията до Националния съвет по застраховане писмено заявление, което съдържа:

1. наименованието, седалището и адреса за кореспонденция на заявителите;

2. мотивите за искането.

(3) Към заявлението се прилагат:

1. решението, взето от компетентния орган на застрахователите;

2. предлаганите условия за извършване на преобразуването;

3. балансът и приложенията, придружени с доклад на управителните органи и на избраните експерт-счетоводители с анализ и прогноза на границата на платежоспособност;

4. техническите корекции по предлаганите общи условия и тарифи;

5. други документи, поискани от дирекцията.

(4) За реда и сроковете за разглеждане на искането се прилагат разпоредбите на раздел III.

Чл. 45. (1) При откриване на производство по ликвидация на основанията, предвидени в чл. 61, ал. 1, т. 1, 2 и 3 от Закона за застраховането, застрахователят уведомява писмено дирекцията за взетото решение и представя за одобряване план за ликвидация и лицата, избрани за ликвидатори.

(2) Дирекцията се произнася в 30-дневен срок с решение, с което одобрява ликвидаторите и представения план за ликвидация, когато е съобразен с интересите на застрахованите.

(3) Когато в плана за ликвидация се предлага прехвърляне на застрахователни договори, се прилагат разпоредбите на раздел VI, като дирекцията може да задължи ликвидаторите да направят публично предложение за прехвърлянето.

(4) Дирекцията изготвя план за ликвидация и иска от съда назначаването на ликвидатори, когато разрешението на застраховател е отнето при условията на чл. 31, ал. 1, т. 1, 5 и 6 и ал. 2 от Закона за застраховането.

Чл. 46. (1) При отнемане на разрешението на основанията, предвидени в чл. 31, ал. 1, т. 2, 3 или 4 от Закона за застраховането, както и когато застраховател спре плащанията или пасивът му превишава актива, дирекцията прави предложение пред Националния съвет по застраховане за откриване на производство по несъстоятелност по реда на глава единадесета от Закона за застраховането.

(2) Заедно с предложението по ал. 1 дирекцията предлага на Националния съвет по застраховане синдик или застъпник.

Чл. 47. (1) Не се одобрява за ликвидатор, синдик или застъпник лице, което:

1. е член на управителен или контролен орган на друг застраховател или на застрахователен посредник;

2. е осъждано на лишаване от свобода за умишлено престъпление от общ характер;

3. е лишено от правото да заема материалноотговорна длъжност;

4. е съпруг или роднина по права линия или по съребрена линия или по сватовство до трета степен включително на член на управителните органи или на актюера на застрахователя в ликвидация или в несъстоятелност;

5. не притежава професионален опит в застраховането;

6. самостоятелно или чрез свързани лица осъществява охранителна или сходна с нея дейност.

(2) Когато ликвидаторът, синдикът или застъпникът е юридическо лице, изискванията по ал. 1, т. 1, 2, 3, 4, 5 и 6 се прилагат по отношение на лицата, които го представляват.

Чл. 48. Дирекцията анализира събираната информация и издава годишен бюлетин.

Чл. 49. Дирекцията поддържа връзки със:

1. (изм. - ДВ, бр. 14 от 2000 г.) Министерството на финансите, Министерството на правосъдието и други държавни органи по въпроси на застраховането, като дава съвети и мнения при разработването на закони и на подзаконови нормативни актове и съдейства за цялостното развитие на застраховането в страната;

2. асоциацията на застрахователите и другите професионални застрахователни организации, като изисква мнението им за разработваните от дирекцията проекти на нормативни актове по застраховането;

3. органите за застрахователен надзор в други страни и международните организации, свързани с надзора и регулирането на застрахователните отношения;

4. средствата за масово осведомяване.

Чл. 50. (1) Финансирането на дейността на дирекцията се осъществява по реда на извънбюджетните средства чрез извънбюджетна сметка, която ежегодно се утвърждава от министъра на финансите.

(2) Средствата по извънбюджетната сметка се набират от:

1. такси за издаване на разрешения;

2. годишни такси за поддържане на разрешенията;

3. такси за промяна на издадените разрешения;

4. глоби и имуществени санкции по чл. 94 от Закона за застраховането;

5. субсидия от държавния бюджет;

6. дарения, помощи и други безвъзмездно получени суми от страната и чужбина;

7. приходи от лихви;

8. приходи от наеми;

9. продажби на дълготрайни активи.

(3) Размерът на участието на държавата в издръжката на дирекцията се определя от министъра на финансите със Закона за държавния бюджет на Република България за съответната година.

(4) Средствата от извънбюджетната сметка се разходват за:

1. финансиране издръжката на дейността на дирекцията;

2. финансиране организирането и провеждането на национални, регионални и международни симпозиуми, семинари и конференции;

3. финансиране на мероприятия, свързани с обучението и с повишаване на квалификацията в областта на застраховането;

4. командировки в страната и в чужбина;

5. консултации, експертизи, рецензии, хонорари и други подобни, както и за издаването на бюлетин;

6. закупуване на българска и чуждестранна литература и абонамент за български и чуждестранни периодични печатни издания;

7. членски внос в международни специализирани организации;

8. придобиване на дълготрайни активи и за основен ремонт, обезпечаващ и подобряващ материално-техническата база и техническото оборудване на дирекцията;

9. допълнително материално стимулиране на персонала на дирекцията тримесечно в размер 10 на сто от приходите, без субсидията от бюджета, до 2 месечни брутни работни заплати;

10. осигурителни вноски и за фонд "Професионална квалификация и безработица ", които са извън определените по т. 9.

(5) Конкретното разпределение на средствата по ал. 4, т. 9 се извършва с вътрешни правила за работната заплата, утвърдени от директора на дирекцията.

(6) Превишението на собствените приходи над извършените разходи остава като наличност за следващата година и се използва по предназначението на сметката.